随着我国市场经济和改革开放的不断推进，我国外贸企业在国有经济中的作用越来越不可或缺。但近几年来，外贸企业的融资遇到瓶颈，无论外贸企业的规模大小，“融资难”已成为外贸企业面临的共同问题。作为中小型外贸企业，受自身实力和信用限制，靠自身力量向银行融资难度较大。作为大型外贸企业，为应付上下游中小企业资金需求，垫付现金量极大;同时为拓宽盈利渠道，增加投资，资金需求量进一步扩大。由于银企彼此之间信息不对称，商业银行为防范风险，对小型外贸企业避而远之，对大型外贸企业又存在着想贷但不敢贷的困惑。不过，商业银行都清楚地明白，大型外贸企业可以给银行带来巨大的贸易结算量，特别是国际结算业务，对商业银行提升海内外知名度，扩大产品覆盖率，有着强大的吸引力。终于，有部分银行打破尴尬，干脆弱化真实融资背景，仅为争抢结算份额而大量注入流动资金贷款的现象，扰乱了市场秩序。如何规范银行间的有序竞争，在合法合规的基础上为企业谋得良好的融资渠道，已经成为金融界和企业界必须面对和亟待解决的重大课题。　　因此，一种新型的融资模式在这样的情形下应运而生——供应链金融。供应链金融的产生和发展能够有效地解决上述问题，它将银行融资产品注入到供应链的某个环节，既能解决供应链上下游中小企业融资难的问题，又能解决大型企业资金流占用问题，促进供应链上各个要素和参与者的平衡发展。　　在本文中，笔者根据自己工作过程中的实际案例，通过对在各自行业内具有代表性的A银行对H集团的供应链融资方案设计，一方面阐述了供应链融资在实践当中遇到的各种问题，其中包含银行、企业等不同方面的问题;另外一方面，通过分析案例当中H集团为核心企业的外贸行业供应链中上下游企业不同的融资需求，结合A银行现有融资产品，对H集团分别进行上游供应链融资方案设计和下游供应链融资方案设计。笔者认为，A银行通过给H集团提供更加灵活的供应链融资方案，对挽回流失的结算份额起到一定的作用。　　因为A银行和H集团在各自行业内具有代表性，故笔者认为A银行针对H集团的融资方案可以使用于外贸行业其他客户，对今后的工作有指导作用和实际意义。