随着我国经济的发展,一些大型企业集团为了调剂资金余缺、降低财务成本,往往采用资金集中管理的模式,这虽然给企业带来了种种好处,但不可避免的也会增加一些风险。企业集团内部的资金配置活动使其资金管理机构具备金融机构的一些特征,但监管措施却远远不及,因此对资金管理的安全预警进行研究是具有重要意义的。本文采取理论研究和实证分析相结合的方法,从企业集团资金集中管理的安全角度出发,构建了安全预警模型。在理论研究方面,分析了影响资金管理安全的主要因素及其相关理论,总结资金集中管理的主要业务、现状以及面临的安全风险,并结合案例总结经验、探讨不足。在实证分析方面,借鉴财务预警模型的思路,选取了10个相关指标,采用主成分分析法并利用spss软件对数据进行统计分析,确定每个指标的权重,逐步构建企业集团资金集中管理安全预警模型,并应用于实践对财务公司的资金管理的安全性进行综合评价。资金的安全对企业的生存发展至关重要,因此企业集团应对资金管理机构加强监管,尤其是非财务公司类的资金管理机构,在缺乏政府监管的情况下,企业更应该加强管控,希望本文建立的企业集团资金集中管理安全预警模型能够对企业保障资金的安全性、流动性和效益性提供重要参考。