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对复合泊松风险模型以及许多推广的风险模型的研究,大都建立在保费收入呈线性增长这个重要的假设条件下。然而在实际情况中,保险公司的收入是不容易确定的,保险公司可能会有一些大额的随机收入。为了描述随机收入,本文主要研究保险公司在阶段分红策略下引入随机收入的复合泊松风险模型,研究模型的Gerber-Shiu函数及盈余的分红问题,主要包括分红现值的计算方法、分红策略的最优性的确定以及Gerber-Shiu函数的计算方法。本文的结构和内容安排如下:在第二章,主要介绍本文将要频繁用到的几个重要概念:拉普拉斯变换、