证券商监管法律制度是证券法的重要组成部分。证券市场的成熟程度不同和市场结构的差异性,使不同国家、地区的证券商监管法律制度呈现出多样性。本文在对各主要国家、地区证券商监管法律制度加以比较研究的基础上,分析了我国证券商监管法律制度的现状与缺陷,并提出完善建议。　　文章的主体分为五个部分。　　第一部分介绍证券商监管法律制度的基本理论。分析了证券商监管的基本概念,证券商监管的必要性,证券商监管法律制度的目标与监管体制。　　第二、三、四部分分别比较了主要国家、地区关于证券商市场准入、行为规范和财务审慎性监管的法律制度,在此基础上分析了我国相关制度的形成、不足,并提出针对性的完善措施。　　第五部分对世界各国投资者保护制度加以评介,分析了证券商退出逐步市场化与我国建立投资者保护制度的必要性,并提出立法建议。