随着我国现代市场经济的发展，许多企业都认识到现金管理的重要性，为实现资金合理流动，财务有效监控，提高资金的使用效率，一方面从企业内部挖掘潜力，另一方面还从外部寻求与商业银行合作，由商业银行提供先进的现金管理服务。但由于我国商业银行的现金管理服务，发展时间较短，起步基础较差，存在许多问题，改革现有的现金管理流程，根据企业的现金管理需求，为其量身定做整体现金管理方案对商业银行具有十分重要的意义。本文运用案例设计的方法，结合相关的现金管理理论，同时借鉴国外商业银行20多年实践经验所形成的完善的现金管理服务方案，提出了笔者认为适合我国商业银行的现金管理流程。 在本论文中笔者首先介绍了企业的现金管理需求以及由此产生的商业银行现金管理业务。然后提出了A商业银行现金管理服务的业务流程设计，并通过案例设计把A商业银行分散的现金管理产品整合成为企业量身定做的现金管理方案。最后笔者针对我国商业银行现金管理业务的不足提出了自己的解决建议：①提高认识，改变观念，明确商业银行发展现金管理业务的重要性；②按照现金管理服务理念整合现有产品和开发新产品，提高银行综合竞争力；③强化整体意识，全面提高现金管理服务水平：④加快信息化基础建设，为现金管理服务提供技术支撑；⑤注重人才培训，提高银行营销队伍的水平。