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论文运用传统经济学和金融学理论、公共政策理论、制度经济学和博弈论等方面的理论研究我国金融控股公司监管方面存在的一些问题并试图提出一些解决办法。 中国金融实践的发展和理论研究的不足都要求对中国金融控股公司监管及一系列相关问题进行研究。国内外理论研究和实践总结是深入研究的参考标准,也为研究奠定了基础,研究客体、经济环境和社会环境的差异是研究的重点方向和可能创新的空间。 混业经营是我国金融业未来发展的必然趋势,美国式金融控股公司是我国混业经营比较现实的模式。由于金融生态的差异,中国金融控股公司虽然获得了一些发展,但在风险管理、人才积累、资源配置、经营效率等方面均与国外金融控股公司有差距。监管是促进我国金融控股公司发展的重中之重。 在中国目前的金融监管环境中,做好金融控股公司监管就要重点关注特有风险,并在监管协调与信息共享、控制关联交易、完善治理结构、信息披露和发展模式等方面加强监管。但从监管实践来看,监管效果并不理想,存在监管目标有偏差、监管框架有漏洞、监管协调不到位和监管基础设施不健全等问题。为解决这些问题,虽然监管内容大同小异,但各国监管规则和技术存在差异,研究了这些规则和技术有效性的条件,力图为监管改革和完善指明方向。 合适的金融控股公司监管模式是进行有效监管的一个关键环节。国际经验及监管模式发展的趋势说明监管模式的选择有章可循,功能监管是未来发展的方向。提出了两个功能监管的未来模式,但是现实中需要坚持分业机构监管,在这一条件下,需要改革和完善监管协调机制,着力点在于监管规则的系统改革和监管信息的完善。为此,建议设立金融监管政策委员会,作为监管政策制定机构,与现有的监管机构形成一个双层监管模式作为金融控股公司监管过渡模式;另设计了一个信息矩阵,就是为了完善监管信息结构和提高监管决策科学性和监管效率和水平。根据前面的研究,通过一个案例研究了一些具体的监管政策和措施。