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开放式基金出现于二十世纪二十年代末期,是指基金规模(基金份额总额)不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式,随后逐步成为基金的主流形式。我国近年来,开始加大推进开放式基金的发展力度,把发展开放式基金作为基金发展的主流形态。目前,我国开放式基金行业正处于一个从增量走向存量的时代,面对有限的市场蛋糕,加强营销能力是当今我国基金管理公司面临的最大挑战之一。营销能力成为衡量一个基金管理公司核心竞争力的重要标志,而开放式基金的份额规模是其营销能力的直接体现。基金公司只有加强了营销能力,才能增强市场竞争力、提高市场份额、从而增加基金份额。开放式基金的营销策略对于基金公司来说,是决定其生存和发展的关键因素。目前基金业正处于一个最需要营销策略而又缺乏合适营销策略的时代。
制定适当的营销策略,最首要的问题在于树立正确的营销宗旨和营销模式,最核心的问题在于营销策略的选择和制定。本文首先概述了国内外开放式基金的发展现状,应用市场营销的传统理论,借鉴国外成熟市场经验,对我国开放式基金市场进行分析,主要依据基金公司的份额规模排名情况来衡量其营销能力,分析了当前我国开放式基金营销中主要在营销理念、产品创新、营销手段以及代销渠道管理四方面存在严重问题,以国泰基金公司为案例分析,并根据开放式基金面所处的宏观环境,提出了相应的改进方案。为以后新的基金发行销售、老基金的持续营销乃至其他金融产品的营销提供更多的思路。
本文分为六个部分。首先,对本文的研究背景、意义、思路、方法、框架、创新点以及相关文献综述进行了详细的阐述。其次,对于本文主要讨论的术语进行了概念界定。接着,回顾了国内外开放式基金的发展历史以及发展现状,并阐述了我国开放式基金的营销现状,详细分析了我国开放式基金营销中存在的各类问题,针对开放式基金这一特殊金融产品从市场营销理论的角度概述了开放式基金营销的主要内容。再次是案例分析部分,本文以国泰基金管理公司为案例,在对国泰基金背景介绍之后,通过国泰基金的发展历史,根据其自身特点,根据SWOT分析法,分析其优势、劣势、机遇和威胁,并阐述了国泰基金在产品创新、营销手段、代销渠道等方面目前采取的措施以及成效,并通过对国泰基金营销策略的详细分析,针对其中存在的问题,做出相关的改进建议。第五部分,本文就目前开放式基金营销所处的外部环境分析,针对营销理念、产品创新、营销手段、代销渠道四个方面的不足之处进行分析和探讨,在国泰基金的案例分析基础上,引出完善我国开放式基金营销策略的方案。最后一部分为结束语。