金融是实体经济的延伸,以实体经济活动为基础,在配置资源中起核心作用;金融的核心则是跨时间、跨空间的价值或者收入交换,方式是通过资本化。当资本对投资增值差异敏感的时候,其不断追求效率、实现利润最大化的目标就产生对金融体系服务日新月异的需求,金融体系对其需求的满足程度决定了资本对经济的作用效果。当这种需求改变了原有的金融结构,促进金融主体发挥的作用和体制发生变化,金融效率就得到了提高,资本运行机制是金融发展的内在动力。目前,我国产生的问题是金融发展量性增长有余,质性发展不足。因此从资本运行的状况出发考察金融效率,不仅是全球金融环境背景的需要,也是我国进一步进行金融深化、提高金融市场作用的需要。本文通过建立各部门间资本运行的联系对金融体系的结构、功能进行定性描述。试图发现在当前的经济运行条件下金融体系的现状和资本配置对于经济的适应情况。采用系统动力学方法对金融系统进行动态分析,明确系统内外因素的相互关系,并通过对系统设定各种控制因素,观测当输入的控制变量变化时系统的行为和发展,从而实现政策效果模拟。建立的系统动力学模型可以服务于进一步的研究,起到“政策实验室”的作用。本文的核心是将系统动力学方法运用到金融效率的评价中,第一部分整理了资本运行和金融效率的相关理论,对涵义进行了界定,第二部分介绍了系统动力学的基本原理、基本特征,同时,对系统动力学建模方法在本研究中的适用性进行了分析。第三部分建立了资本运行对金融效率影响的系统框架,对系统边界进行了界定,对系统结构进行了分析,并进一步构建了系统动力学因果关系图,对其中的反馈关系进行了分析。第四部分运用系统动力学的思想和方法,构建了系统动力学模型的流程图,第五部分基于统计数据,运用VensimPLE软件对模型进行仿真模拟,就仿真结果进行了分析,得知金融体系目前主要通过对资本的形成、积累的作用影响经济发展,对于资本配置,转化和增值的速度和效率还应进一步提高。从而,提出了改善金融服务水平的政策建议。本文的主要创新点在于:(1)将系统动力学的建模方法运用到金融效率评价中,构建了资本运行系统的因果关系图以及系统动力学模型。(2)基于现实数据,运用系统动力学仿真软件VENSIM对模型进行了仿真实验,结合实证分析提出优化金融体系的政策建议。