改革开放20多年来，我国金融体制改革不断深入，资本市场快速发展，我国的企业债券市场虽与国外发达国家相比，其发展虽仍明显处于落后，但仍取得了长足的发展。特别是我国对大力发展企业债券市场，无论是学术界还是政府决策都已经达成共识。企业债券市场在政府的大力推动下使其结构和功能都发生了日新月异的变化：发行品种不断创新，除传统固定利率品种外，浮动利率、利率互换、内刊期权债券等品种不断推出；在功能方面，企业债券不仅仅只显现了融资功能、投资功能，其利率功能、资本功能、衍生功能等也逐步凸现出来。而企业债券融资和银行贷款同属于债务融资，企业债券市场的发展，企业融资结构的变化势必会对银行业产生影响。那么我国银行业会受到那些影响，银行业又会怎么样的影响我国企业债券市场的发展，二者究竟是此消彼长还是和谐一致、相互协调、共同发展，正是本文要研究的。为此，本文先从历史的角度出发，研究最具代表性的两种金融体系美国和德国的企业债券市场，以及危机后的东南亚国家通过企业债券市场解决其银行危机的实务，可以发现企业债券市场和银行业的发展二者间存在着相互协调、和谐一致、共同发展的关系，特别是企业债券市场的发展在化解银行危机，维护金融系统的稳定方面具有独特的功能。在此国际经验的支持下，然后分析我国企业债券市场和银行业的发展历程与所面临的困境，发现企业债券市场在我国发展滞后的原因除了历史和思维的问题外，最关键的就是缺乏金融中介的全方位深入的参与，同时我国银行业所面临的期限错配、货币错配和风险积聚等困境也迫切需要一个健全的企业债券市场来化解。可见在我国存在着促进企业债券市场和银行业和谐一致、相互协调、共同发展的必要性。紧接着，本文从规范和实证两个方面论证我国企业债券市场和银行业间的相互关系。从业务的角度认为，企业债券市场的发展对银行业的资产业务和负债业务均具有一定的替代作用，但银行业可以通过参与企业债券市场进行业务创新，发展中间业务来化解这种不利影响，同时还可以带来新的利润增长点；从功能的角度认为，企业债券市场的发展具有完善银行业的经营管理、改善其资产负债表和流动性以及化解银行业风险的功能。同时银行业在企业债券市场的发展中可以作为发行者、承销者和投资者等多元角色来全面参与，促进我国企业债券市场的快速健康发展。并且运用Eviews软件，选取相关变量进行计量分析，论证了在我国二者也确实存在着相互影响的关系。即在我国企业债券市场和银行业的发展中存着需要和谐一致、相互协调、共同发展的充分条件。最后，对照企业债券市场和银行中介的相互关系，提出了在我国促进企业债券市场和银行业的协调发展必须以防范风险为前提，以及相应的建议。