【摘 要】
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随着中国改革开放的逐步深化,中国银行业的对外开放也成为了中国经济融入世界经济的客观要求。但是,近年来国内商业银行频繁出现的操作风险案件提醒着我国的银行业要开始重视全面风险管理中的操作风险管理。本论文将以某大型股份制银行N银行为研究对象,通过总结近年来N银行发生的风险案例,结合问卷调查、访谈、层次分析法和模糊综合评价法,找出N银行广州分行在操作风险管理方面的漏洞与不足,结合实际情况给予对应的策略和建
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随着中国改革开放的逐步深化,中国银行业的对外开放也成为了中国经济融入世界经济的客观要求。但是,近年来国内商业银行频繁出现的操作风险案件提醒着我国的银行业要开始重视全面风险管理中的操作风险管理。本论文将以某大型股份制银行N银行为研究对象,通过总结近年来N银行发生的风险案例,结合问卷调查、访谈、层次分析法和模糊综合评价法,找出N银行广州分行在操作风险管理方面的漏洞与不足,结合实际情况给予对应的策略和建议。通过调查研究发现,N银行广州分行目前存在的问题如下:(1)员工晋升渠道狭窄;(2)操作风险培训不到位;(3)业绩指标制定不合理;(4)仍存在劳务派遣的用工形式;(5)内部监管流于形式;(6)员工的岗位权责分工不明确;(7)业务流程操作无明确规范;(8)未建立操作风险管理长效机制;(9)操作系统繁多。本论文对此给出的建议是:(1)优化员工晋升制度管理;(2)强化员工操作风险培训制度;(3)制定合理考核方案;(4)全面实现合同制用工形式;(5)建立风险防范的全程监控体系;(6)建立岗位责任机制;(7)优化业务流程管理;(8)建立人机共治的防控体系;(9)完善操作系统的整合与风险预警监控机制。
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