银行挤兑(bank runs)是造成银行危机的一个重要因素。银行挤兑一旦发生，将可能对事发银行乃至整个银行系统造成灾难性的影响。因此，各国政府都很重视对银行挤兑的防范。然而，在很长一段时间内，对银行挤兑的理论研究却一直为经济学界所忽视。经济学家们往往直觉地将挤兑看成是一种心理恐慌的结果，而未对其进行系统的理论研究。直到1983年，两位美国金融学家道格拉斯·戴蒙德和菲利普·迪布维格（Douglas Diamond& Philip Dybvig）提出了著名的DD模型，才使得对银行挤兑的研究日趋活跃。　　本文首先简要地回顾了银行挤兑的发展历史和早期的银行挤兑研究，而后详尽的介绍了DD模型。该模型指出，银行的存在，发挥了“流动性转换”(liquiditytransformation)的功能，但这种功能的发挥，可能导致两种均衡:好的均衡和坏的均衡。一旦出现“太阳黑子”等外界因素，使得均衡趋向坏的均衡，那么挤兑随之发生。在DD模型的基础上，学者们主要从三个方面进行了拓展。一是在DD模型的分析框架内，对DD模型的假设条件等进行了延伸;二是从信息不对称的角度出发，指出银行挤兑本质上是存款者在信息不对称下，理性选择的结果;三是将银行挤兑与经济周期相关联，说明经济的周期性波动是导致银行挤兑的根本原因。　　最后，本文还综述了银行挤兑理论的运用。经济学家们运用银行挤兑理论的分析思路，探讨了开放经济问题、经济危机问题和经济增长问题等。