在今天这样一个竞争激烈的金融环境里，有效的现金管理已经成为企业集团成功至关重要的因素。在现金管理领域卓有成效并在业内领先的花旗银行一直宣称：现金管理并非只是一种风尚，它是花旗银行金融产品的精髓，并且一直都处于核心地位。在中国，规模越来越庞大的跨地域集团企业正在与日俱增，甚至很多中小企业都开始了一轮前所未有的跨地域扩张，中国银行业对集团企业的网络集约化的现金管理业务呼之欲出。　　本文对农业银行现金管理系统做了以下几方面的研究：　　首先，从现金管理业务的现状入手，分析了客户对该业务功能的详细需求，确立了系统构建的目标，并对系统实施的可行性进行了分析，从银行业务角度分析规划了该系统应该具有的各项功能。　　接着，在业务需求分析、规划的基础上，着重对系统的业务和功能进行全面的程序流程设计，并给出各主要模块的交易调度算法。确定了现金管理系统的安全保密措施以及编码规则。同时概括介绍了一些关键技术的实现。　　最后对系统性能做出进一步调整和改进，测试验证系统的完备稳定性。在项目实施过程中，首先确定项目的组织结构和制定进度计划。接着，确定了系统的实施计划和风险控制方案，以保证项目的推广顺利完成。　　本论文研究的农业银行现金管理系统摒弃了国内银行业原有对公业务简单机械组合，它是中国银行业新一轮的金融科技产品，它能够实现目前业内领先的银行业务，诸如：资金归集、授信额度管理、收费业务、票据受让、异地通存、透支管理、委托贷款、到账通知等，而且较国际现金管理模式更符合中国金融体制的实际。　　期望本文的研究成果，能有助于提高本企业的现金管理服务质量和服务水平，帮助其在激烈的市场竞争中抢得先机。