进入二十一世纪以后,我国经济保持了较好的增长态势,人均收入水平不断提高,居民的财富管理需求不断增加。受A股市场行情持续低迷影响,交易佣金不断下滑,经纪业务的利润也不断下降。2018年初,证券公司纷纷提出向财富管理业务转型。招商证券对财富管理业务的发展格外重视,持续推进财富管理业务的发展。但是,招商证券的财富管理业务仍处于初级阶段,急需对当前的发展战略进行优化升级。本文采用文献分析法和案例分析法,对招商证券财富管理业务发展策略进行了研究。研究结果表明招商证券在财富管理业务中存在以下问题:第一,客户基础薄弱,渠道转化动能不足;第二产品同质化严重,缺乏创新;第三,采用传统的营销模式,人工成本较高;第四,监管政策趋严,营销活动很难展开。结合当前我国的经济形势和监管政策,本文提出了优化招商证券财富管理业务发展策略的建议。主要从产品和渠道发力,解决公司客户规模小,产品没有竞争力的问题。首先,通过管理协同,实现其他部门客户向财富管理客户的转化,增加财富管理客户的渠道。其次,加大产品研发,丰富产品种类,创建特色产品体系,并对财富管理客户进行持续性地专业服务,提升客户体验,塑造产品的竞争优势,通过优质的产品和专业的服务,让贵有贵的价值。本文的研究结论,不仅有助于探寻证券行业财富管理业务的未来发展路径,推动财富管理市场的快速发展,更为我国财富管理市场从产品构建到客户营销提出了新的发展思路,这对提高我国财富管理行业国际竞争力具有重要的意义。