中国的证券市场经过二十多年的发展已然成为资本市场的重要组成部分,占据显著地位。长期以来,证券行业形成的经纪业务为王的局面已无法适应当前的金融创新格局,改革迫在眉睫。互联网金融的兴起,行业内同质化经营的盈利挤压,再加上银行、保险等非券商机构对证券业务虎视眈眈,证券行业的发展遇到了前所未有的挑战。基于此,证券公司将业务视角回归到最为擅长的投资领域,发挥专业优势,将投资理财功能做实做强,综合理财服务顺势提出。目前,我国证券行业的综合理财服务正处于发展初期,存在诸多问题,本文将从该业务的参与者证券公司、投资者及投资顾问的角度来进行阐述。本文的研究分成五个章节,第一章节介绍了论文选题的背景、意义、研究现状及创新点,并明确定义本文所要研究的证券行业领域的“综合金融服务”;第二章节以目前国内券商中最具代表性的国泰君安证券的综合理财服务为例进行研究,指出该业务的发展不足之处,并展望未来;第三章节从证券公司、投资者、投资顾问三大参与者的角度指出综合金融业务存在的风险;第四章节从现状、问题及成因分析了国内证券监管问题;第五章节提出协作监管、法律法规、投资者教育、信息披露等方面的建议。