多年来,证券公司的大部分业务收入都集中在经纪和投行业务上,但由于经纪业务通道的高度同质化、一人多户政策实施及互联网技术发展,使得券商赖以生存的佣金收入出现持续下降,证券公司在被迫降低佣金率的同时急需寻求新的业绩增长点。另一方面,随着国内经济发展,居民可支配收入大幅增加,财富管理需求也随之上升,实现财富的保值、增值不再局限于股票或债券交易等方式。证券公司拥有庞大且专业的投顾队伍,齐全的业务体系,充分运用资产配置理论和大类资产配置模型,为客户提供适合的产品配置策略及资产配置咨询、全权委托等财富管理服务,将成为下一个业务收入增长点。本文以F证券公司为研究对象,以投资计划书形式撰写旗下的财富通财富管理平台项目的建设。F证券公司在全国设立超过283家营业部,拥有齐全的产品线和业务牌照,在为客户提供财富管理产品及服务方式上具备集团优势。本投资计划书首先从战略管理的角度出发,利用PEST模型通过对项目外部环境进行分析,确定项目具有良好的发展前景和机遇;通过SWOT模型分析项目并得出优势大于劣势,机会大于威胁的结论。其次,从市场营销角度出发,通过STP理论和7Ps营销理论,进行市场细分确定平台目标客户为金融资产50万元以上的客户,将项目定位为“提供优质产品策略及资产配置方案的一站式财富管理平台”,并分析项目的产品定价和营销等策略。最后,从投资分析角度出发,对项目投入的成本和未来的收入进行估算,计算项目NPV达4180万元,内部IRR为47%,从而得出项目具有投资价值的结论;同时通过敏感性分析,并对项目进行预测和剖析。通过撰写本文,可达到以下目的:第一,为券商财富管理资产配置实践制定前瞻性规划;第二,通过多角度分析,得出项目具备投资价值的理论,并为项目决策委员会提供决策依据;第三,协助项目获得立项批复,得到公司内部资金的支持。