【摘 要】
:
洗钱在现阶段已经成为一个全球性的问题,对世界经济的有效运转有着极大的破坏性,对全球范围内各个国家的经济、金融秩序以及社会稳定构成危害。它的存在不仅阻碍了金融体系的
论文部分内容阅读
洗钱在现阶段已经成为一个全球性的问题,对世界经济的有效运转有着极大的破坏性,对全球范围内各个国家的经济、金融秩序以及社会稳定构成危害。它的存在不仅阻碍了金融体系的正常运转,而且对金融体系基础构架也产生严重破坏。随着金融全球化的发展,洗钱行为的危害性也逐步扩散,从而引起各国监管部门的重视。许多国家开始将洗钱行为认定为刑事犯罪,并建立专门的监管部门,对洗钱行为进行严格的监管,严厉打击洗钱犯罪行为。从国际上洗钱行为的方式来看,大多通过商业银行进行枢纽,因此,需要对商业银行进行严格的监管,不仅需要外部监管机构的监管约束,商业银行更应该建立内部管控机制,加强自身的反洗钱管控,因此,对商业银行的反洗钱内控管理进行研究有助于推动我国商业银行的完善发展和遏制洗钱行为。本文从商业银行反洗钱内控管理制度的现状出发,结合国内外研究概况与发展趋势,从商业银行反洗钱内控管理制度的现有框架角度出发对反洗钱内控管理制度的现状进行论述及分析。同时通过运用文献研究法、比较分析法、层次分析法对JS银行SH分行的反洗钱内控管理进行分析,揭示了JS银行SH分行现有反洗钱内控管理制度存在的不足和缺陷,并以我国现有反洗钱法等相关法律法规要求以及风险为本作为准绳,从KYC的角度提升可疑交易及反洗钱非现场监管数据报送质量、并以提升对洗钱行为的管控力度和效果为目标,不断完善商业银行的反洗钱内部控制机制。通过对已有客户信息的分级完善,加强对客户身份的识别功能,增加强化尽职调查的调查内容及要素、针对新开展的自贸区业务加强监管措施并设计自贸区客户专用的强化尽职调查表、完善可疑交易监测模型、梳理行内反洗钱工作的整体操作流程、将履行JS银行反洗钱义务和尽职减责考核落实到具体的部门和负责人等方面来设计JS银行SH分行的反洗钱内控管理制度。最后总结全文,得出结论和展望。
其他文献
目的探讨脑卒中偏瘫患者的早期康复与功能锻炼之间的关系。方法选择162例患者,随机分成2组观察治疗效果。结果162例中显效86例,有效56例,无效20例,有效率治疗组91.67%,对照组
赫尔缪特·弗里德里希·拉赫曼是德国20世纪后半叶最具影响力的当代作曲家之一。《压力》是拉赫曼的一首大提琴独奏作品,是作曲家"器乐具体音乐"创作时期的重要代表作
薄壁零件具有结构复杂、刚性差等特点,因此在加工过程中极易发生变形。从加工工艺视角出发,制定详细的方案,提升薄壁零件加工质量,同时通过气缸衬套来展开实例分析,希望对优
目的观察布地奈德混悬液联合硫酸特布他林雾化吸入治疗小儿中度哮喘的临床疗效。方法选取2015年7月-2016年5月于诸暨市妇幼保健院进行治疗的60例中度哮喘患儿为研究对象,将其
让学生有效学习的最好的方法之一就是提高学习的兴趣,本文试从课堂的开端、过程中的竞争、求新、结合实际、拓宽知识、设置疑问、创设情境、分层教学、自主参与、“教师”合作
在商业银行的传统经营管理中,信用风险和市场风险往往作为银行管控的一个重点,而操作风险因为其相对隐蔽性的特征,一直没有过多的受到银行业的重视。近年来银行业逐步的开始
回 回 产卜爹仇贱回——回 日E回。”。回祖 一回“。回干 肉果幻中 N_。NH lP7-ewwe--一”$ MN。W;- __._——————》 砧叫]们羽 制作:陈恬’#陈川个美食
Back to yield
回 回 产卜爹仇贱回——回 日E回。”。回祖 一回“。回干 肉果幻中 N_。NH lP7-ewwe--一”$ MN。W;- __._——————》 砧叫]们羽 制作:陈恬’#陈川个美食
Back to yield
本文运用宪法学、行政法学的基本理论和相关法律规定,阐述了辨别某一行政管理措施是否属于行政处罚的三个标准,并对烟草专卖相关法律中规定的行政处罚及容易与行政处罚相混淆
目的研究子宫背带式缝合术治疗剖宫产产后出血的效果。方法选择2007年3月-2013年3月接诊的100例剖宫产后出血的患者进行研究。随机分为试验组和对照组两组,每组各50例患者。对