某某人寿保险公司现有的资金管理系统虽然实现了与多家银企直联,以及公司内部银行账户统一管理、资金收付无缝划转,使得资金风险得到了较好的控制,但随着某某人寿业务快速增长,以及保险业特殊的监管政策出台,对保障业务收支的及时性和安全性提出了更高的要求,公司急需一个统一的资金管理平台,用于处理公司的账户集成管理、资金预算调拨、资金审批、资金支付及资金流动事务等各个环节。本文按照软件开发流程实现系统功能,从系统的总体架构、概要设计、详细设计等方面去阐述如何实现系统的功能需求和非功能需求。本论文对系统进行了详细的功能性需求和非功能性需求分析,重点论述了该系统的账户管理、资金预算管理、资金结算管理、票据管理、统计分析管理等功能。相应的系统设计从概要设计和详细设计层面进行了论述,给出了该系统的架构设计,数据库设计和安全访问方案。对每个功能模块建立了详细设计,给出了其中的主要流程、接口和实体模型。在软件的实施和测试层面,给出了系统安装环境搭建、系统的功能性测试、性能测试与兼容性测试的概况,以及系统部分功能展示。该资金管理系统开发借鉴了国内外集团企业先进的资金管理经验和资金管理模式,以企业账户管理为核心,能够满足资金监控、资金集中运用、资金安全调拨等不同管理形式的需要,并为企业形成了跨区域的现金池,盘活集团企业的资金。系统开发的主要目的就是通过信息化手段加强公司资金管理效率,防范资金在运作方面的风险,同时,通过资金数据更加安全快速的传递和共享,可以保障资金运作安全,提升公司整体的资金管理水平,落实资金集中运用、统一调度的总体原则,进一步提升公司在行业的竞争优势。该系统的总体架构采用M/V/C设计模式,B/S架构,分为三个层次,其中用户层次是面向用户的业务导航层,全部的功能集中与管理输入和输出信息。该层不对具体业务进行处理,而是管理中间层次生成的数据和在此基础上生成视图。该软件的客户端采用Windows操作系统及Java EE开发技术,应用服务器程序采用Java编程实现和Windows Server操作系统环境,数据库服务器采用DB2,服务器部署WAS。目前已经完成测试并且通过了试运行评估,效果良好。