随着社会经济高速发展,经济模式不断创新,整体金融行业不断革新。在这个机遇与挑战并存的时期,各类金融风险事件也不断涌现。就我国的金融国情分析,所有金融业务都是直接或间接地以银行为基础网状扩展。银行作为整个金融系统的基础核心必须保证经营的稳定性与合规性,因为其一旦出现事故就会引发整个金融体系的系统性风险,甚至会引起国家经济发展和社会秩序的动荡。而在此之中,股份制商业银行的的操作风险问题尤为突出。根据银保监会公布,目前我国银行业金融机构共计4588家,其中股份制商业银行12家,截止2018年12月31日股份制商业银行的资产规模占整体银行业各金融机构的17.53%,银保监会向股份制商业银行开具罚单高达337张,占全行业的11.07%。对此类机构量少、资产高、违规多的股份制商业银行的操作风险管理研究在当下社会经济中尤为重要。分析近年我国发生的各类银行操作风险事件发现,银行员工往往在案件中扮演着重要角色,,其中以从事基础业务操作实施的一线基层员工和分支机构中层管理者情况尤为突出,尤其是反复出现的内部欺诈、内外勾结等情况。所以本文将着力于研究基于此类中低层员工管理角度的股份制商业银行操作风险管理。在此声明,本文所指股份制商业银行即为一般意义的全国性股份制商业银行,机构类型参考中国银保监会分类。本文共有五个部分,从选题背景及选题研究意义到国内外对于银行业操作风险管理的研究现状分析,统计2018年度中国银保监会对全体银行业开具的罚单情况,再以股份制商业银行中资产合计超过58.4%的5家银行典型操作风险事件为代表进行案例分析。本文的案例分析主要从员工因素、业务流程、内控监管、社会影响四个维度分析案件,总结股份制商业银行操作风险事件发生的共性原因。以员工内生因素外在因素进行研究,将分析重点放在员工管理上,从员工管理角度思考挖掘问题核心,再基于员工管理角度对股份制商业银行操作风险管理提出对应建议。总的来说,本文主要针对当前频繁发生的股份制商业银行操作风险事件,从员工管理角度出发,分析股份制商业银行日常管理工作中应该如何合理管事理人,防范由银行员工引发的操作性风险。由于目前国内银行业暂未建立详细的操作风险数据库,加之部分数据属于企业高度机密,故无法就某一事件全面详尽分析,因而本文主要统计2018年度银行业违规情况,并选择5家极具代表性的股份制商业银行操作风险事件做共性分析,针对分析结果提出建议。希望在未来的研究中这些缺陷能继续得到完善。