在现实环境中，异常的资金流动往往是非常复杂的，变化莫测，它可能会在不同的地区流动，也可能会在不同金融市场和实物市场中流动，情报信息因此散落于我国不同的执法与监管部门。鉴于洗钱的复杂性特点，要成功发现洗钱线索，这将决定反洗钱是一项系统工程，它可能涉及一个单位的多个部门，也可能涉及社会许多领域。因此，系统思考、整合信息资源，将跨行业、跨地区的信息集中收集、分析、管理是反洗钱研究的关键，也是本文要研究解决的重点内容。 银行是反洗钱的重点地区，在商业银行现实背景下，如何既提高数据收集的工作效率，降低工作成本，避免信息误报、重报，同时又满足反洗钱的分析要求，达到数据的及时、完整、准确地采集。本文主要通过对管理学系统工程的理论学习，结合目前反洗钱存在的主要问题，在支付系统现状的基础上设计合理的数据采集流程，尽可能保证数据的完整、及时、准确的采集，实现大额数据的自动化采集，在此基础上设计可疑交易的分析调查流程，并采用封闭性的管理理念设计数据的监管流程。 数据收集是情报分析的前提工作，而对数据的分析与开发利用才是反洗钱的核心所在。首先是要对洗钱的特征进行分析描述；其次是设计异常交易标准，分别从交易金额、交易的强度标准频率、以及交易流向路径设计异常交易的模型，分析识别可疑交易；最后是在采集的数据库的基础上进行资源的开发利用，进行跨行业、跨地区的资金流向分析，为政府的决策起辅助作用。 就目前的反洗钱而言，我国反洗钱政策与法律层面还需要进一步的统一整合，由于反洗钱领域的局限性，及从法律的层面打击力度不够，导致许多职能部门对反洗钱认识还不能到位，还有待于提高相关职能部门对反洗钱的认识，将日常的合规管理作为反洗钱工作的基础。国际反洗钱合作是我国为树立国际良好形象，抵制政府腐败，防范犯罪资金外逃，保护国家利益的实质举措。