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随着世界经济变革的不断加深,金融领域的不断创新以及新兴技术的不断突破,致使银行业面临的操作风险愈加严重。这种风险来自于两个方面,包括内部风险和外部风险,内部风险来自于客户越来越难以原谅银行的重大失误,外部风险则来自于外部事件的直接冲击。成功的操作风险管理,对于银行的良好生存以及可持续发展起着至关重要的作用;而失败的操作风险管理,不仅会使银行面临重大的经济损失,而且也会使其声誉受到直接影响。因此,对商业银行的操作风险管理进行深入细致的研究是非常必要的。 本文的研究内容:首先,概述了国内外操作风险的研究成果,进而对操作风险的内涵与特点进行剖析。其次,通过收集分析2009年至2015年的相关案例,用图形图表的形式将操作风险的特点具体化形象化。再次,结合对贪污贿赂、挪用职务侵占、民间借贷及非法集资、金融诈骗等真实案例的分析,总结归纳出操作风险形成的原因。最后,针对中国银行某某分行指出具体的操作风险管理策略。 通过理论与案例相结合,研究发现操作风险在时间、事件类型、发生地域、涉及人员等方面的分布特点。其产生的原因包括不健全的制度以及人性中的机会主义倾向等。因此,要建立一套严格的理论体系,需要大力加强人才队伍建设,并且进一步完善人才管理制度。同时,配以外部的监督与管理,利用好信息披露,有效管控操作风险。