券商财富管理转型在我国已有十数年的历史。但是如何转型,转型成什么模式,并没有一个清晰的答案,因此早期的研究都是集中在转型路径、营销策略和战略规划等方面。而今房住不炒、资管新规、基金投资顾问试点等一系列新的市场动向,为财富管理行业带来新的机遇。经过多年的发展,券商财富管理转型也有了新的市场共识。从商业模式来说,将以产品为中心的卖方模式转变为以客户为中心实现资源整合的买方模式被认为是最佳的发展路径。而投资顾问业务作为机构与客户之间的桥梁,发挥着举足轻重的作用。因此,本文选取了C证券公司投资顾问业务模式作为研究对象。C证券公司是我国首家中外合资的投资银行,其组织架构和发展路径有一定的代表性。在吸收合并了中投证券之后,财富管理业务快速发展。根据自身的资源禀赋,采用了综合服务业务模式开展投资顾问业务,在此基础上探索了买方投资顾问产品体系的搭建。其投资顾问业务模式有一定的代表性和借鉴意义。本文在收集、查询和整理了大量资料的基础上,结合当前的市场环境,对于投资顾问业务的现状进行了分析。通过对国内外相关文献资料和领先财富管理机构发展路径的研究,总结出投资顾问业务的三种主要模式,并分别对其业务模式的特点进行分析。再结合C证券公司自身的发展历程及业务现状,通过综合运用对比分析、宏观分析、竞争环境分析的方法,分析出其现有投资顾问业务模式存在的问题,归纳总结为客户基础、产品服务、内部协同和渠道建设四个方面。再结合商业画布理论,将相关要素进行逻辑上的分类,从客户经营、盈利能力、核心业务和渠道建设四个维度对C证券公司投资顾问业务模式提出优化建议。在此基础上,在组织架构、人力资源和数字化转型三个方面提出保障措施。本文的应用价值在于:系统地梳理了投资顾问模式的发展历程和特点,以及不同资源禀赋的财富管理机构在模式选择上所需要考虑的因素。结合C证券公司的业务发展实际,分析了投资顾问业务模式在实际运行中存在的问题,并提出优化建议。期望为C证券公司投资顾问业务模式的发展提供参考,并对市场上同类机构的业务发展提供借鉴。