本文立足于演化经济学和信息范式对金融风险进行理论阐释和具体考量。文章先系统回顾了可能对主流经济学形成挑战的两个经济学分析范式：描绘群体演进的达尔文-范勃伦范式和描绘个体微观差异的信息范式；继而，以信息空间理论为起点，探索了打通两个范式的可能，从而建立起能有效描绘宏观制度扩展和制度演进的信息经济学基础，并籍以建立起两个模拟性模型，以对历来被视为无法模型化的制度和制度变迁进行了形式化的描述。在信息与制度的意义上，文章进而考察了风险与金融风险的经济学与经济史学含义，贯通了信息结构变迁、制度变迁与风险演进和金融风险演进这两个领域，构建起信息-制度-风险-金融风险的逻辑推演框架。以此为基础，文章对我国的经济结构与金融结构的现状和演进逻辑进行了理论归纳，并据以考量了我国目前的商业银行系统风险与股票市场系统风险，指出这两类风险异曲同工，都植根于既有的制度环境和制度结构，是中国经济结构(在一个比较长的历史跨度内)历时演变导致的产物；文章接着探讨了化解这两类风险的途径，即打破既有路径依赖，推动制度分岔性变迁展开。 文章创新之处主要体现在以下几点：通过对既有文献的广泛深入了解，归纳出两个可能对主流经济学形成挑战的经济学研究范式；通过模型化模拟，探讨了将两个范式相互融会贯通、从而建立起具有更好解释能力和预测能力的理论体系的可能；在上述理论体系下对风险与金融风险进行了经济理论和经济史理论层面上的阐释；以上述阐释为基础，对我国经济结构与金融结构特点进行了理论归纳，对我国目前的商业银行系统风险与股票市场系统风险进行了深入剖析，并总结出可行的化解途径。