进入20世纪90年代以来，由于操作风险所引发的大案要案在国际金融界频繁发生，操作风险带来的巨大损失引起了国内外银行业的广泛关注。2004年巴塞尔新资本协议将操作风险列为银行业三大风险之一，并将操作风险纳入到最低资本监管要求。伴随着该协议的提出，关于商业银行操作风险管理问题引起了整个金融界的广泛讨论。由于我国对操作风险的研究起步较晚，管理水平相对低下，导致操作风险损失事件频繁发生，因此如何在提高操作风险度量技术的基础上提高操作风险管理水平成为我国银行业的当务之急。
　　 本文首先阐述了操作风险的内涵、与其他风险的关系、度量方法等有关操作风险的一般理论；而后比较分析了国内外商业银行操作风险管理现状，总结了国外的操作风险管理经验，指出了我国商业银行操作风险管理存在的问题；再次对我国商业银行操作风险进行了识别，分析了我国商业银行操作风险的关键风险诱因、操作风险事件暴露及损失特征和我国面临的操作风险。接着，根据数据搜集和处理角度的不同，选取自上而下法中的收入模型以及自下而上法中的贝叶斯网络模型分别对我国商业银行操作风险进行度量与实证分析。在利用收入模型度量时，选取了四家样本银行，利用银行外部公开数据，采用Eviews软件回归处理后分别得到了样本银行的具体收入模型，计算出样本银行的操作风险资本金。在利用贝叶斯网络模型度量时，把我国商业银行看做一个整体进行操作风险度量，利用从媒体搜集到的操作风险损失数据，设置关键风险指标，构建贝叶斯网络，通过HuginLite7.3软件运行计算，设定操作风险损失额1亿元为阈值，对操作风险进行度量与监控。最后，根据前文研究，提出我国商业银行操作风险的控制对策。
　　 操作风险是一个复杂的领域，也是一个崭新的课题，本人对我国商业银行操作风险管理进行了尝试性的探索，还有很多问题有待研究。