近年来，随着房地产热的不断升温，很多房地产公司为分一杯羹，纷纷向商业银行贷款或其他金融、非金融机构贷款以取得发展资金。本文是从商业银行等发放贷款的机构的角度出发，对如何房地产企业信用风险进行研究。本文分为六章。第一章是导论，对本文的选题背景、研究方法和思路以及文献综述；第二章是相关理论综述，主要阐述了信用风险的产生原因及相关理论基础，并阐述了文中所用数学方法的原理和步骤；第三章，评价指标体系的设计；第四章，基于财务信息的信用风险评估模型的建立与检验，是笔者在假定财务信息能够全面反映一个公司的信用状况的前提下建立Logit模型，并通过了多个统计量的检验，并且达到了预计准确率超过85％的效果；第五章是为了展示前文所选取指标的科学性与可应用性，选取一个典型企业进行检验；并在此基础上比较Logistic回归方法和模糊评价方法的自身特点和应用环境；第六章是结论与展望。对于非财务类的定性指标采取特征分析法进行分析，通过专家评分法和择优比较法确定取舍及其权重；在建立基于财务指标的Logit回归模型时，考虑到指标的判别能力强弱，通过单因素方差分析，剔除判别能力相对最弱的几项指标，以便提高判别能力和节省工作量；在考虑各种指标的特性，对正、逆及适度指标进行不同处理，并在此基础上进行指标的标准化；为了解决指标问的多重共线性，运用主成分分析法进行预处理；最后，运用Logistic回归方法建立回归模型，并运用wald检验、-2LL检验，Cox&SnellR~2和Nagelkerke R~2统计量的检验，来验证模型的正确性；运用多层次模糊综合评价验证整个指标体系的可适用性，以及验证方法可以解决指标繁多、难以确定指标间相对重要性和指标评价者面临的不确定性和模糊性等问题，可以实现将众多纷繁复杂因素构建成多层次的指标体系、并在此基础上确定了指标间的权重、将模糊因素数量化等目标。