近现代金融业发展的起伏伴随着世界大国的成长与衰落,航海时代到工业时代的转变中处处绽放着金融业的光辉,金融资源在国际和国内的流苏直接影响了区域经济的发展。近代以来,金融业逐步走向成熟与稳健发展,金融企业的国内外并购重组趋势加速,最直接的效应就是带来了区域金融在中心城市高度集聚和发展。在西方市场经济发展较充分的国家中,金融的发展进程与经济发展存在着极其密切的互动性。我国从改革开放至今,市场经济一步步开放,金融体系逐步走向成熟和完善,区域经济的发展更加依赖区域金融发展程度,进一步讲金融发展程度在一定程度上取决于区域金融结构与区域金融集聚程度。我国在金融区域资源整合和布局中面临众多难题和挑战,特别是在我国与世界经济接轨的后WTO时代,我国金融发展路径、特征和区域异质性对我国经济会带来何种影响?在区域资源、经济发展分布差异的我国各大省市,金融集聚会有怎样的影响机制?金融集聚对区域经济增长的影响逻辑在现代经济学系统中拥有何种分析范式或是分析方式,这些问题都是具备一定的讨论价值。本文针对金融集聚在我国现状的分析,提出了金融集聚在我国发展的一些问题和本文研究意义和目的,总结并分析金融集聚在国内外的研究进展,从而提出了本文的研究思路、技术路线和主要研究内容。结合金融集聚产生的原因、金融中心理论等理论分析,讨论了金融集聚对区域经济增长的影响机制,进而系统的研究了区域经济增长中金融集聚所产生的的作用,从而构成论文的理论研究框架。理论层面上,本文运用计量经济学相关原理对金融集聚和区域经济增长的关系进行了计量分析,讨论了我国金融集聚发展的区域差异性并提出了一些观点,通过计算我国金融集聚区位熵验证了我国金融集聚空间区域差异的观点,运用2005-2015的31省及直辖市静态和静态面板数据分析金融集聚对区域经济增长影响,结果表明金融集聚对区域经济增长影响系数在1%水平下通过显著性检验,金融集聚程度每提高1%会对经济增长带来0.05%的促进作用,人口自然增长率的提高不利于经济增长,储蓄、外来投资以及人力资本的积累有利于经济增长。考虑到空间地理特征因素且运用目前较流行的空间面板数据方法,本文对金融集聚与区域经济增长的空间效应进行较为细致的量化分析,通过计算我国金融集聚的莫兰(Moran’s I)指数,确定我国金融集聚存在空间相关性程度,在此基础上论文通过建立空间面板滞后模型(SPLM)和空间面板误差模型(SPEM),金融集聚指数在5%水平下通过了显著性检验,在存在空间溢出效应下金融集聚每增加1%会对区域经济带来0.06%的促进作用,与均质面板数据相比结论相对较为稳健,也通过了模型的稳健性检验。说明在当今的金融集聚在异质性的空间具备相对光滑的信息传递通道,可能是因为金融业大部分交易和业务主要是通过网络完成降低了空间交易成本,结合主要金融集聚区的辐射半径,推断另一方面原因可能中国整体的金融集聚并未形成真正的中心,各区域的金融集聚辐射范围有限且服务腹地较小。