在经济新常态下,中央经济工作会议多次提出传统行业要主动适应新常态,企业要努力实现转型升级。创新是发展的动力之源,传统行业转型升级需要企业不断创新。传统的证券公司,特别是中小券商,在新常态下由于内外部因素的变化,面临着生存和发展的危机,迫切需要适应新常态,实现转型升级。中小券商是我国证券行业重要组成部分,中小券商转型升级有利于我国证券业乃至金融市场的健康发展。随着计算机信息技术的迅速发展以及我国互联网普及率的提高,越来越多的传统行业受到了互联网的"洗礼",具备低成本、高效率、交互性和便捷性等特征的互联网有助于传统证券行业的转型升级。相对于大型券商,中小券商主要的服务对象是长尾端的中小投资者,而互联网技术能够解决长尾端中小投资者的投融资问题,中小券商被认为是互联网金融的天然拥抱者。对于传统中小券商来说,与互联网进行融合促进转型升级,是一次实现"弯道超车"的重要机遇。本文主要采用的研究方法是文献研究法、案例分析法和系统分析法。论文通过对美国和日本券商互联网化发展的历程及典型案例分析和研究,来指导我国中小券商在互联网背景下的转型发展。论文首先对中小券商进行界定,并从多个角度分析中小券商的发展状况与困境;其次,对互联网相关背景进行介绍,并分析互联网对我国证券行业发展的影响,通过SWOT分析中小券商互联网化发展的竞争环境得出中小券商应该根据自身优势抓住机遇积极发展互联网证券业务的结论;再次,论文重点研究美国和日本券商互联网化发展的历程及典型案例,得出国外券商互联网化发展的共性及启示;最后,论文基于目前中小券商的发展状况分析以及参考国外券商互联网化发展的经验,提出了我国中小券商互联网化发展路径及风险防范措施,同时对互联网背景下我国中小券商的发展进行总结并提出了政策建议。