美国次贷危机引起了全球金融危机，暴露了美国监管机构在监督房地产抵押贷款以及衍生品业务方面的巨大漏洞，危机也推动了美国自20世纪30年代“大萧条”以来最大的一次金融监管改革。次贷危机在暴露了美国金融监管漏洞的同时，也对我国金融监管敲响了警钟，因此，在现阶段研究我国的银行监管有着非常现实的意义。 市场准入限制、资本充足率要求和存款保险制度是世界上公认的银行监管核心措施，但是各项监管措施利弊同在，具体说来：市场准入限制必不可少，但是限制过多容易引发腐败，而限制过少又容易受到国际金融危机的波及；资本充足率监管尽管得到了世界各国的普遍肯定，但如何确定最优的资本充足率非常困难，并且具体准则和机制设计仍需完善；存款保险制度虽然有助于加强存款人对于银行履约的信心，防止银行挤兑现象的发生和蔓延，但不公正的保费定价往往使道德风险和逆向选择的危害超过了存款保险的正面效应。有鉴于此，本文在理论探讨的基础上，总结了各国成功或失败的经验，以期对我国银行监管的理论研究和实践有所启示。 在论述上述三项监管措施之外，本文建立了计量经济模型，利用eviews5.0对我国1995-2006年以来银行监管的具体措施和银行发展进行相关性分析和OLS回归分析。实证结果表明，我国应加强银行监管的独立性，并培育市场力量参与银行监管。 在理论分析和实证研究的基础上，结合我国银行监管的现状和问题，针对进一步完善我国银行监管提出了相应的政策建议，并对有待进一步研究的问题进行了展望。