随着21世纪的到来,全球化浪潮愈加汹涌澎湃。同时,随着我国现代市场经济的发展,许多中资企业开始走向全球,在海外市场中寻求商机。这些中国跨国公司对风险管理的需求尚未得到满足,面对全球竞争的挑战,他们需要更尖端的资产及负债管理工具,藉以降低其融资成本和财务风险,并提高现金管理的灵活性。与此同时,一些中资商业银行就现金管理服务也在寻求与这些中国跨国公司合作的机会,填补这个市场中对一流专业服务的日盛需求。 在本论文中,首先介绍了企业的现金管理需求以及由此产生的商业银行现金管理业务。然后对当前中国跨国公司现金管理的现状和需求进行了分析。接着,笔者对某商业银行实施的有关一家著名的国有跨国公司的现金管理方案进行了实证分析,总结了该方案的主要优势和不足,并就该方案如何优化和改进做了进一步的探讨。最后,基于上述的研究和分析,结合实际案例,提出了一个基于商业银行间互联模式的现金管理解决方案。银行间互联即是不同银行的计算机系统通过现金管理系统相互连接,使得中资银行可以与其伙伴银行之间直接交换各种信息。该现金管理方案为中国跨国公司海外机构在中资银行当地分行或伙伴银行开立收支账户,并在该跨国公司总部和海外分行机构中安装计算机金融系统或ERP系统,通过银企互联,使公司总部能够有效及直接监控和控制其海外分支机构的财务状况。方案从全球支付管理、收款管理、全球流动资金管理、投资管理、融资管理、风险管理和信息服务等七个方面进行了详细论述。该方案充分利用了中资商业银行在全球现金管理领域的专长,旨在协助中国跨国公司降低财务风险并获取更高的投资回报。