20世纪90年代,一些跨国性金融公司就已经认识到,相继发生的重大操作风险和洗钱案等风险丑闻,突显出了公司自身合规风险管理失控问题的严峻性。各国金融监管当局在治理防范这些合规风险方面,也形成了一些原则性共识。首先,外部合规性监管不应该,事实上也不可能替代内部的合规风险管理;其次,有效的合规性监管必须以健全,高效的合规风险管理制度为基础。2006年1月,中国保监会《关于规范保险公司治理结构的指导意见(试行)》中首次对保险提出合规的要求,应当看作是管理部门的一种积极应对。然而,在我国保险公司组建较晚,规制不够健全,实践中违规不断,面临着更严重的合规风险。这种风险,随着金融业务的日益多元化、复杂化、国际化以及信息技术的发展,存在着在更大范围和更大程度上放大风险的可能性。本文试图在建立符合中国金融实践的合规风险管理制度的构建方面,做出研究尝试。文章首先就合规、合规风险、合规风险管理的相关概念做了阐述分析和比较研究;其次,整理总结了合规风险管理的发展历程及发展转变的原因;再次,在考察分析国际合规风险管理实践的基础上,结合我国保险公司的现实情况,就我国保险公司如何建立有效的合规风险管理制度做出了一些建设性的论述。