2007年的美国次贷危机爆发,全球金融体系危机快速恶化,危机以来的各种指数表明不再只是一些大的金融机构先在美国后在世界其他地区破产,全球金融体系自身遭到结构性打击。这一历史性变化,导致世界各大主要货币重新洗牌。这为人民币加速其国际化的进程提供较佳的历史机遇。货币国际化是指一国货币随着本国商品贸易和服务贸易在国外市场扩展,在本币职能基础上,通过经常项目、资本项目和境外货币自由兑换等方式流出国境,在境外逐步担当流通手段、支付手段、储藏手段和价值尺度,从而由国家货币走向区域货币、再走向世界货币的过程。在国际经济中,需求要素在决定哪一种货币被运用的过程中发挥了重要的作用,对于市场选择国际货币的条件,西方学者从不同的角度进行了分析。1、有些学者主要分析作为国际交换媒介的条件,以货币转换的交易成本为基础进行研究;2、有的学者主要分析作为国际记账单位的条件;3、有的学者从综合的角度分析。总之,一国货币要想成为国际货币必须具有在流通或交易区域的规模,货币政策的稳定,没有管制,货币发行国的强大和持久以及货币本身的还原价值。20世纪的国际货币体系是核心货币和外围货币形成的类“太阳系”构造,显然这种格局是不合理的,存在着重大的缺陷。今天政治权力分配格局应该是多极的世界而不是美国一家独大世界的,事实上今天也不存在一个世界财政体系,可以将货币发行的“公共收益”再分配给全世界的美元货币消费者,我们必须做出努力促成一个新的全球金融体系,摆脱美霸权。21世纪的货币格局应该是,依据国别贸易区建立两到三个与美元相抗衡的核心货币。1999年1月1日欧元正式启动,显然正在快速推进的欧洲政治一体化为欧元成为世界核心货币提供了坚实的政治、经济基础,成为美元的竞争对手。欧元作为一种新兴的国际货币对现存国际货币体系的冲击,对促进未来世界货币的形成起了示范作用。资本家的私有制是资本主义最本质的东西,是次贷危机产生的根本原因。资本本身的所固有的矛盾性是不断的制造出更大的矛盾,这样资本就会以更大的泡沫来掩盖和挽救之前的泡沫,直至最终崩溃,这次美国的次贷危机是迄今为止人类最大的金融泡破。全球市场剧烈震荡和无序调整的时间越长,市场调整的深度和力度就越大,并可能从根本上推动全球市场格局的演变。一旦崩溃点来临,全球金融体系自身将遭到结构性打击,并使全球金融体系重组。显然随着美元的衰落,抓住现在人民币受全球追捧的时机,以香港为操作平台,探索人民币区域化,摆脱国际收支倚赖发达经济体货币的局面,争取形成境内与周边经济体之间基于人民币的国际结算关系。加速人民币国际化已成当务之急。实现人民币国际化的现实意义。第一,人民币的国际化有助于提升我国的国际影响和货币话语权;第二,当一国货币成为国际货币后,该国可以发行以本币计价的金融工具,这就为本国企业创造了一个能在很大程度上规避金融危机的融资方式;第三,人民币的国际化有助于增加铸币税收入;第四,人民币的国际化有利于规避汇率浮动的风险;第五,人民币的国际化有利于增强我国货币政策的自主性。人民币国际化是一个长期的战略,人民币作为支付和结算货币已被许多国家所接受,事实上,人民币在东南亚的许多国家或地区已经成为硬通货。2007年12月12日至13日在北京中美举行第三次战略对话,本次战略对话的成果,应该说是突破性的,这是中国资本项目加速开放的一个重大标志!借助次贷危机所引起的金融大洗牌的契机,在推进人民币国际化的进程中我们应采取如下对策:1、人民币升值提升企业核心竞争力。人民币升值的过程,就是中国出口企业转型的过程,提高产品的科技含量,走生产高附价值产品的路子。近期人民币的加速升值是加速人民币国际化进程所进行的战略部署的一部分,显然人民币升值可以增加名义综合国力,为强国强币奠定总量基础;2、充分利用外资做大做强中国资本市场。随着资本市场的崛起,我国正在走向资本大国,目前世界金融巨头在这次美国次贷危机中有不同程度的损失,削弱了其实力,世界金融中心必将向我国漂移,这将有力的支撑的人民币成为世界性的货币;3、要建立对内金融防火墙和对外金融防洪墙两条防御体系确保金融安全。综观世界各国,凡是实行市场经济体制的国家无不客观地存在着政府对金融体系的管制。从2006年开始我国对金融服务业保护的过渡期基本结束。金融市场结构将发生很大变化,防范金融风险,化解金融风险已是关键。