进入WTO后，随着中国国内证券公司收入模式的转变和公司间竞争的不断加剧，证券监管层对证券公司牌照的逐步放开，国内证券行业整体面临巨大的生存压力。为加强客户群体的稳定度，提高公司经纪业务规模，部分证券公司成立了负责管理和服务客户的客户适当性管理部门，此种情况的出现，从侧面证明证券行业对提高客户服务质量、稳定客户群体的重视。但从反方面也说明，证券行业在客户适当性管理方面处于蹒跚起步状态。国内大部分证券公司对该项业务的认知，还处于逐步摸索、逐步优化的阶段。在日益频繁的证券交易活动中,经纪业务的发展日新月异，就目前而言，经纪业务是各证券公司最主要的利润收入来源。客户做为经纪业务的中心，成为证券公司越来越重要的经济资源,如何更好地围绕客户做服务，发掘更大的市场潜力，成为各证券公司发展的重点。如何搭建更为完善的客户适当性管理系统，满足证券公司客户适当性管理业务的发展，已成为证券公司重点发展的核心业务之一。本文首先概述了证券公司适当性管理业务的含义,介绍了发展适当性管理业务的背景及意义，同时，介绍国内外客户适当性发展现状及国内外相关理论，简述MZ证券公司客户适当性管理业务发展现状。通过SWOT分析，分析MZ证券公司面临的市场机遇及严峻的挑战。然后通过借鉴部分证券公司先进系统设计理念，为MZ证券公司搭建新型业务系统，包括策划新型客户信息字段库，建立金融产品信息库。通过营业部具体案例，分析该系统提高公司客户服务质量的优化、流程化，精准化。极大意义上促进了MZ证券公司经纪业务发展，达到提高公司管理客户水平，增加公司利润的目的。