科技型民营中小企业是以高新技术的研制开发、生产转换和高科技产品的销售为主体业务的新兴企业,是高科技产业的重要组成部分和最有力的推动者,是提高社会科技水平的中坚力量,也是我国发展知识经济的先行者。随着我国科技兴国战略的实施,科技型民营中小企业在我国国民经济中的作用将进一步凸现。由于科技型民营中小企业具有高创新、高成长、高投入、高风险、高收益的特点,与一般的中小企业相比,其融资难度更大,资金短缺的程度也更严重。融资困难以及由融资带来的风险使科技型民营中小企业难以将高新技术成果真正产业化,企业难以做大做强,经济发展潜力也得不到充分发挥。为了防范和控制科技型民营中小企业的融资风险,改善其融资难的状况,帮助其高新技术产品市场化,提升科技型民营中小企业的竞争力,本文做了以下研究:首先,运用企业生命周期理论对科技型民营中小企业生命周期各阶段的融资需求进行分析,并运用企业风险管理理论分析指出了科技型民营中小企业融资风险的特点和影响因素;其次,根据融资方式不同,对科技型民营中小企业存在的债务融资风险、权益融资风险以及融资结构风险进行识别,并运用定性分析与定量分析相结合的方法对融资风险进行评估;再次,在风险识别和评估的基础上,结合理论研究与实际调研,分析科技型民营中小企业融资风险的防范和控制方法——融资风险回避、融资风险转移、融资风险分散、融资风险控制、融资风险自留,提出了防范与控制融资风险的实施途径与对策。最后,以深圳新宙邦科技股份有限公司为案例,运用融资风险预警体系对其融资风险进行评估,以验证本文的理论研究,为科技型民营中小企业的融资风险管理提供借鉴。