中国证券业从1990年发展至今已有26年多,最初只有股票交易品种发展至今出现了金融衍生产品,同时证券投资工具日益多样化,涌现了融资融券和个股期权等创新的金融工具。国内的证券公司随着证券行业的蓬勃发展得到了快速的成长,然而券商之间同质化的问题日益突出。证券公司之间的佣金价格战促使传统经纪业务的发展由盛转衰,券商的发展因此陷入了重重困境。随着银行通过收购等方式间接持有券商牌照以及互联网金融公司的出现,进一步挤压证券公司的生存空间,证券公司面临着前所未有的挑战。转型发展是破解这一困局的希望。如何成功实现财富管理的转型发展成为了证券公司研究的重要课题。中国银河证券深圳上步路营业部同样处在财富管理转型发展的关键阶段。本文借鉴国内外证券公司开展财富管理的经验,结合财富管理的相关理论对营业部财富管理服务发展的情况以及存在的问题进行深入的研究和剖析,提出了营业部需要对财富管理服务进行深度优化,以满足客户的核心需求作为优化财富管理服务的主要思路。营业部通过不断丰富资产配置产品,引入创新投资工具为客户提供更多选择性的产品和投融资服务,采用签约服务分级,私人订制服务为客户提供标准和个性化的客户服务方式,运用智能化服务系统实现对客户需求的进一步挖掘,提高服务人员执行力,从而提供及时的客户服务。通过对财富管理方式的优化,营业部构建全方位的专业化财富管理服务,让客户服务迈向新高度。最后,为落实财富管理服务持续有效实施,营业部需要从引导客户正确投资方式、服务产品创新、服务人员能力提升、智能平台融合等方面落实具体的方法和措施,最终形成一整套有效解决营业部财富管理服务优化的方案,实现营业部成功转型财富管理发展的目标,创造新的盈利增长点。