台湾近年因为经济低迷,失业率攀升,导致金融业经营绩效普遍不佳,逾期放款不断增加,再加上台湾2002年加入WTO后,受到来自各国金融业者(financial industry)的竞争压力,金融业面临前所未有的挑战。有鉴于美国、日本先后引进金融控股公司法制进行金融业改革,台湾为增进金融市场的国际竞争力,于2001年6月通过了《金融控股公司法》,该法案是台湾金融机构进行同业购并及跨业经营的法源基础。自《金融控股公司法》实施以后,多家银行、证券、保险业者陆续申请设立,到2008年10月为止,设立的金融控股公司达14家之多,且陆续于2002年、2003年完成股份转换并挂牌上市。金融业者希望通过金融控股公司的成立与同业的购并,达到跨业销售、规模经济与降低成本的效果,进而提升竞争力与获利能力。金融控股公司的主要利基在于其综合绩效的发挥,因此如何才能有效整合金融控股公司内各子公司,使之达到提高金融控股集团资金配置效率、降低经营成本及集团能够永续发展的目标,是金融控股公司总体策略制定与执行的核心工作。本研究以个案分析法为研究方法,针对个案公司的总体策略进行研究,以策略形态分析法进行。因台湾金融控股公司成立时间尚短,金融控股公司中的子公司业别、转投资事业与策略联盟等总体策略的完整性与代表性都具备的金融控股公司较少,因此个案选择来源有限。富邦金融控股公司(Fubon Financial Holding Co.,Ltd)在子公司业别、转投资事业与策略联盟等总体策略的完整性与代表性等方面,较其它金融控股公司相对更加完整,且经营绩效表现亦佳,因此以个案分析法进行研究。从富邦金融控股公司的个案分析可推导出以下六个命题结论:(1)环境会影响集团企业的总体策略;(2)集团企业的资源条件会影响集团企业的总体策略;(3)集团企业对于总体策略六方面,需要妥善制定与安排;(4)集团组织内总体策略构面会互相影响;(5)组织会影响行动政策,同时行动政策影响资源条件后,会影响整个组织及其子公司;(6)现在的总体策略会影响未来的总体策略。金融控股公司本身以制订并执行集团间企业整体布局、资源配置(resourceallocation)、综合绩效发挥等总体策略为经营业务,并不从事实际经营业务,因此如何落实策略构思,如何规划正确的集团总体策略,是影响金融控股公司经营成功与否的关键。