同业资金业务是各金融机构创造利润、保持流动性以及调整各项指标的重要工具,也是在金融市场业务中发展迅速、单笔金额较大的业务类型。随着我国金融市场业务的快速发展,监管机构对金融机构间开展的同业业务的监管政策日益趋紧,陆续制定出台了很多政策、指导意见,特别从中国银监会发布了《关于规范商业银行同业业务治理的通知》(银监办发[2014]140号),要求“商业银行开展同业业务实行专营部门制,由法人总部建立或指定专营部门负责经营。”、“商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制,由法人总部对交易对手进行集中统一的名单制管理”等,对商业银行与金融机构开展投融资为核心的各项同业业务提出了更细致、严格的要求。为了使同业业务规范化、流程化、透明化,传统的通过电话、邮件或者RTX来传递业务上报、审批、操作、查询等信息的业务开展模式可能为商业银行带来信息错误、沟通不及时、连接不顺畅的问题,故设计实现一套有效管理、分析以及评价同业资金业务的系统显得至关重要,中国民生银行股份有限公司(以下简称“民生银行”)自行设计开发一套同业资金业务管理系统刻不容缓。本论文的主要内容是结合目前民生银行同业资金业务开展的实际情况,设计实现一套同业资金业务管理系统,首先对同业资金业务管理系统进行业务需求分析、功能需求分析、角色需求分析、性能需求分析和可行性分析;其次是系统的总体设计,包括系统架构设计、系统功能模块设计、系统数据库设计;再次是系统的实现,包括系统登录、客户管理、报价单管理、交易管理、清算管理;最后是系统测试,包括系统测试环境、测试用例设计和测试结果。