金融行政监管的法律研究

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2008年美国金融危机使人们深刻认识到加强金融行政监管的重要性。各国纷纷开始探索完善符合金融发展规律和本国实际的金融行政监管法律制度。在这一特定历史背景下,探讨我国金融行政监管的法律制度的完善无疑具有重要的理论和现实意义。论文以对金融行政监管的法理界定为逻辑起点,研究了世界各国典型的金融行政监管模式:德国的分业监管模式、英国的统一监管模式、法国的牵头监管模式、澳大利亚的双峰监管模式及美国的功能监管模式,探讨了各种金融行政监管。论文梳理了我国金融行政监管的历史发展,分析了我国现行金融行政监管体制的特点与问题,并围绕我国金融行政监管的主要方式:金融行政立法、金融行政许可的设定、金融行政检查、金融行政处罚及对金融行政救济方面存在的不足和问题。在此基础上,论文借鉴国外金融行政监管的成功经验和制度,结合我国金融行政监管的实际情况,从建立健全的协调机制与信息披露机制、规范金融规章与政策性文件、审慎设定金融机构的市场进入和退出机制及完善问责制与救济制等方面提出了完善我国金融行政监管的理论设想。
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