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【摘要】国际金融体系目前出于无序的状态，其根源在于缺乏对金融秩序的监管。进行国际金融法制改革势在必行，但改革的过程又会遇到种种困境。国际金融法制改革应在加强国际合作的基础上，以改革货币体系为核心任务，同时重视对影子银行的监管。
【关键词】国际金融；金融法制改革；货币体系
发端于2008年、由美国次贷危机所引发的全球性金融危机尽管已经过去数年，可危机的魅影仍如阴云一般笼罩在世界经济大格局上。危机发生的数年来，各国政府不断采取各种措施应对经济的萧条。然而，这些措施无非都是在现有国际金融秩序下所进行的局部调整，并未触到根本的体制问题。
一、国际金融秩序现状
现代国际社会的金融格局历经三个发展阶段。首先，世界各国在经过政治、经济的斗争与妥协后，于19世纪后期确立了国际金本位制。该体制以黄金的固定价格为基础，在将本国货币与黄金价格进行换算后，利用黄金从事国际贸易的结算。该体制清晰明了，但也存在弊端，在此并不赘述，因为单纯以当代世界经济的发展状况为视角，就能轻易看出该体制仅能作为一个历史存在。其次，在二战结束前后，布雷顿森林体系建立起来。该体系旨在建立一种国际合作的货币体系，它以美元作为基础，通过相对固定的汇率保证国际资本的流通。然而，美元的货币价值本身就无法长时间的保持稳定，以它为基础建立起来的国际货币体系也必然不能长久存在下去。最后，以浮动汇率为主要内容的牙买加体系取代了布雷顿森林体系。当然，牙买加体系没有完全摆脱布雷顿森林体系的影响，其实质也并非国际金融秩序的重构。因此，牙买加体系到了今日，亦是风雨飘摇。对于当下的国际金融秩序现状，尽管有人认为并无太大问题，但多数人还是认为目前是处于一个无序的状态。
国际金融秩序处于一个无序的状态其根源在于，缺乏对金融秩序的监管。现代世界经济建立在以市场调节为主要手段的格局之上，对于发展迅速的金融业来说，更不希望政府对其有过多的干预。久而久之，一些内部的隐患便会在积累到一定程度后大规模暴露出来。资本主义国家从来没有停止过的间隔性金融危机成为了人们心中无法放下的担忧，国际金融体系重构的呼声愈发高涨，这使得国际金融法制的改革成为了趋势。
二、国际金融法制改革的必要性与困境
（一）国际金融法制改革的必要性
如前所述，国际金融的无序状态源于监管的缺乏，而国际金融法制改革的基本方向便是加强对金融事业的监管力度。“美国次贷危机引发的世界各国的经济危机凸显了国际金融监管法制的脆弱，它给各国的金融监管当局以警示，促使各国加强本国的金融监管改革。”[1]通过加强金融监管，可以使国际金融秩序能够良性发展，从而促进世界整体经济格局的稳定。
（二）国际金融法制改革的困境
尽管进行国际金融法制改革其意义是重大而深远的，但现实中也存在着制约改革的种种困境，这些困境体现在几组矛盾之中：
第一，市场的超前性与法律的滞后性之间的矛盾。市场配置资源保证了经济运行的效率，这也使得因市场产生的新问题层出不穷。而法律的制定又有严格的程序限制，无法及时适应市场的发展。国际金融秩序的现状也证明了，原本所进行的减轻监管是适宜的，可却因为难以预料金融事业的发展速度，使新问题逃脱了应有的管控。国际金融法制改革如何在保证经济活力的同时不“缺位”，是不得不思考的问题。
第二，经济与政治的矛盾。市场经济有着很强的自由性要求，可国际金融法制改革却要加强金融监管，这也就意味着要加强政府的调控力度。如此一来，政治在经济领域的渗透会更加深入。尽管现代经济排斥政治的干预，可一个不得不承认的现实是，世界上的每一个政府都将经济发展规划作为国家的战略举措，甚至在国际政治生活中，经济成为政治斗争的一个手段。
第三，不同国家、地区之间的矛盾。各国的经济发展状况不同，各国政府由此所采取的监管措施和监管力度也不尽相同。因此，国际金融法制改革还面临着如何协调好不同国家、地区之间差异的难题。
三、国际金融法制改革的具体路径
（一）加强国际合作
进行国际金融法制改革是一个全球性的课题，在经济全球化的今天，抵制世界经济一体化只能加速本国经济的衰退。各国都有属于本国的经济利益，不同利益的碰撞与摩擦是产生国际金融秩序动荡的一个不可忽视的原因。通过加强国际合作，使国家之间通过妥协与让步达成协定，实现整体经济格局的最优状态。同时，利用国际会议、政府或非政府间的合作组织等形式，共同应对已经产生、以及将来可能产生的各种问题。在进行国际合作的过程中，尤其要注意防止贸易保护主义的出现。
（二）将货币体系改革作为金融法制改革的核心
过去的货币体系最大的弊端在于单一性，其造成的问题体现在两个极端上，当基础货币的价值稳定时，形成了基础货币国的经济霸权地位，严重影响了国际经济的均衡发展；而当基础货币的价值无法保持稳定、发生动荡时，各国又无力抵抗由此带来的货币危机。国际金融法制改革应以货币体系改革为核心，主要的目标是将单一化的货币体系改革为多元化的货币体系，通过不同货币间的制衡来保持国际金融秩序的稳定。
（三）重视影子银行的监管
进行国际金融法制改革，除要关注传统银行外，尚要重视对影子银行的监管。“影子银行对金融体系带来的主要威胁是系统性风险和监管套利，改革现有金融监管法制的重点也在于此。”[2]改革能否成功的关键之一在于能否于每个细节处都做到万无一失，过去对影子银行的疏忽使其跳出了监管的范围，而其对于金融危机所起的“推动”作用可能并不亚于传统银行。在对影子银行的监管过程中，各国要注意结合本国的实际状况，推出适宜监管的措施。
参考文献：
[1]陈文哲.全球化背景下国际金融法制改革[J].中南林业科技大学学报（社会科学版），2009（4）：64.
[2]袁达松.对影子银行加强监管的国际金融法制改革[J].法学研究，2012（2）：194.
【关键词】国际金融；金融法制改革；货币体系
发端于2008年、由美国次贷危机所引发的全球性金融危机尽管已经过去数年，可危机的魅影仍如阴云一般笼罩在世界经济大格局上。危机发生的数年来，各国政府不断采取各种措施应对经济的萧条。然而，这些措施无非都是在现有国际金融秩序下所进行的局部调整，并未触到根本的体制问题。
一、国际金融秩序现状
现代国际社会的金融格局历经三个发展阶段。首先，世界各国在经过政治、经济的斗争与妥协后，于19世纪后期确立了国际金本位制。该体制以黄金的固定价格为基础，在将本国货币与黄金价格进行换算后，利用黄金从事国际贸易的结算。该体制清晰明了，但也存在弊端，在此并不赘述，因为单纯以当代世界经济的发展状况为视角，就能轻易看出该体制仅能作为一个历史存在。其次，在二战结束前后，布雷顿森林体系建立起来。该体系旨在建立一种国际合作的货币体系，它以美元作为基础，通过相对固定的汇率保证国际资本的流通。然而，美元的货币价值本身就无法长时间的保持稳定，以它为基础建立起来的国际货币体系也必然不能长久存在下去。最后，以浮动汇率为主要内容的牙买加体系取代了布雷顿森林体系。当然，牙买加体系没有完全摆脱布雷顿森林体系的影响，其实质也并非国际金融秩序的重构。因此，牙买加体系到了今日，亦是风雨飘摇。对于当下的国际金融秩序现状，尽管有人认为并无太大问题，但多数人还是认为目前是处于一个无序的状态。
国际金融秩序处于一个无序的状态其根源在于，缺乏对金融秩序的监管。现代世界经济建立在以市场调节为主要手段的格局之上，对于发展迅速的金融业来说，更不希望政府对其有过多的干预。久而久之，一些内部的隐患便会在积累到一定程度后大规模暴露出来。资本主义国家从来没有停止过的间隔性金融危机成为了人们心中无法放下的担忧，国际金融体系重构的呼声愈发高涨，这使得国际金融法制的改革成为了趋势。
二、国际金融法制改革的必要性与困境
（一）国际金融法制改革的必要性
如前所述，国际金融的无序状态源于监管的缺乏，而国际金融法制改革的基本方向便是加强对金融事业的监管力度。“美国次贷危机引发的世界各国的经济危机凸显了国际金融监管法制的脆弱，它给各国的金融监管当局以警示，促使各国加强本国的金融监管改革。”[1]通过加强金融监管，可以使国际金融秩序能够良性发展，从而促进世界整体经济格局的稳定。
（二）国际金融法制改革的困境
尽管进行国际金融法制改革其意义是重大而深远的，但现实中也存在着制约改革的种种困境，这些困境体现在几组矛盾之中：
第一，市场的超前性与法律的滞后性之间的矛盾。市场配置资源保证了经济运行的效率，这也使得因市场产生的新问题层出不穷。而法律的制定又有严格的程序限制，无法及时适应市场的发展。国际金融秩序的现状也证明了，原本所进行的减轻监管是适宜的，可却因为难以预料金融事业的发展速度，使新问题逃脱了应有的管控。国际金融法制改革如何在保证经济活力的同时不“缺位”，是不得不思考的问题。
第二，经济与政治的矛盾。市场经济有着很强的自由性要求，可国际金融法制改革却要加强金融监管，这也就意味着要加强政府的调控力度。如此一来，政治在经济领域的渗透会更加深入。尽管现代经济排斥政治的干预，可一个不得不承认的现实是，世界上的每一个政府都将经济发展规划作为国家的战略举措，甚至在国际政治生活中，经济成为政治斗争的一个手段。
第三，不同国家、地区之间的矛盾。各国的经济发展状况不同，各国政府由此所采取的监管措施和监管力度也不尽相同。因此，国际金融法制改革还面临着如何协调好不同国家、地区之间差异的难题。
三、国际金融法制改革的具体路径
（一）加强国际合作
进行国际金融法制改革是一个全球性的课题，在经济全球化的今天，抵制世界经济一体化只能加速本国经济的衰退。各国都有属于本国的经济利益，不同利益的碰撞与摩擦是产生国际金融秩序动荡的一个不可忽视的原因。通过加强国际合作，使国家之间通过妥协与让步达成协定，实现整体经济格局的最优状态。同时，利用国际会议、政府或非政府间的合作组织等形式，共同应对已经产生、以及将来可能产生的各种问题。在进行国际合作的过程中，尤其要注意防止贸易保护主义的出现。
（二）将货币体系改革作为金融法制改革的核心
过去的货币体系最大的弊端在于单一性，其造成的问题体现在两个极端上，当基础货币的价值稳定时，形成了基础货币国的经济霸权地位，严重影响了国际经济的均衡发展；而当基础货币的价值无法保持稳定、发生动荡时，各国又无力抵抗由此带来的货币危机。国际金融法制改革应以货币体系改革为核心，主要的目标是将单一化的货币体系改革为多元化的货币体系，通过不同货币间的制衡来保持国际金融秩序的稳定。
（三）重视影子银行的监管
进行国际金融法制改革，除要关注传统银行外，尚要重视对影子银行的监管。“影子银行对金融体系带来的主要威胁是系统性风险和监管套利，改革现有金融监管法制的重点也在于此。”[2]改革能否成功的关键之一在于能否于每个细节处都做到万无一失，过去对影子银行的疏忽使其跳出了监管的范围，而其对于金融危机所起的“推动”作用可能并不亚于传统银行。在对影子银行的监管过程中，各国要注意结合本国的实际状况，推出适宜监管的措施。
参考文献：
[1]陈文哲.全球化背景下国际金融法制改革[J].中南林业科技大学学报（社会科学版），2009（4）：64.
[2]袁达松.对影子银行加强监管的国际金融法制改革[J].法学研究，2012（2）：194.