清楚财富定位资產配置多元化
　　
　　不论是推出创业板,还是股指期货的上市,大陆资本市场上的投资工具越来越多,投资者亦面临着多种选择。如何更好的利用不同的投资工具,真正做到投资而不是投机,保证收益?
　　
　　投资者容易错将投机当投资
　　
　　「事实上,有许多投资者并没有分清什麼是投资,什麼是投机,一般只想赚短期的钱,或者在评估时忽略掉风险判断。」FIMA GLOBAL董事总经理王咏青表示,不少投资者常常混淆「投资」「投机」概念,只想在资本市场上赚一些「快钱」,这种急功近利的心态,往往会导致失败。
　　如果去问股民,很多人都会说大陆股市很容易赚钱,甚至有人认為「随便炒股就是翻番的收益」。
　　王咏青认為,「这些都是以讹传讹,有可能会赚钱,但回报率很难做到翻番。」但她发现,投资者很容易在这种错误的观念下不断进行「自我催眠」:「别人都可以翻番,那我也要这样。」「其实投资者要懂得运用自己的投资理念,多选择一些将来可能需要的投资工具,达到自己心裡期望的收益,但这个收益不能一定要求是50%或翻番,甚至数倍,这根本不现实。」
　　因此,她建议投资者要重新学习「投资」、「投机」之不同含义,明确区分二者。
　　简单而言,投机赚的是机会财,行情大涨时确实可以获得一定收益,但一旦行情大跌,判断失误,往往造成不可挽回的亏损。投资则将更多的关注放在长期收益上,选择不同的工具,将资產进行合理分配,儘管不会短时间内收益大增,但亦能稳中求胜。
　　在投资收益上,欧美市场一般认為有10%收益率的就可以算是非常好的投资產品,但在东南亚地区的投资者,并不会只满足於10%收益率,甚至错误的认為这是「上不了台面的收益」。
　　「投资需要快速的调整好自己的投资心态,要想在股票市场获得成倍数的收益非常难,只有少数个别可以达成,普通投资者要很清楚的知道自己的财富定位,明白什麼產品适合自己投资,顺势而為,而不是依然停留在迷失阶段。」
　　
　　勿将风险集中在同一个市场或產品
　　
　　有着超过20年的证券业从业经验的王咏青亦观察到,与欧美等西方地方的投资者相比,境内大部分投资者最常犯的错误就是喜欢投资短线,或者是自己打理资產,而非选择专业机构委託管理。
　　「投资者也需要学习或吸收更多的市场资讯,选择多方面的投资方式,而不是把自己放在一个绝对的立场。投资者需要客观,也可以有一点主观,但要注意不让主观影响整个投资行為。应该更开放的去看市场变化,切忌太过封闭或主观。」
　　她的建议则是,投资者可以适当的委託专业投资机构,以便获得一些更好的投资建议,降低主观判断的风险性。
　　同时,她分析说,投资者在股票大涨时获得丰厚回报后容易產生「只有股票市场才有倍数收益」的错误认识。不能将所有鸡蛋放在同一个篮子裡的理论人人皆知,虽然前几年大陆股市表现良好,但不能代表会永远都好。
　　她亦提醒投资者说:「不要将风险过多的集中於一个市场或者一个投资品种。」未来会有越来越多的投资工具上市,亦有更多的投资标的可供选择,投资者在能力范围下,应该把自己的财富进行区分,趁早规划。「比如说有一块资產是永远不要去动的,用来未来应急或教育、家庭等支出,越早做规划越好。」
　　「投资者也要放开眼界,不要只局限於大陆市场,如果在佈局大陆市场时,能够同时连结海外市场,同样也可起到规避风险的作用。」她表示,资本市场行情波动很正常,如果不早做规划,一旦发生状况,一般投资者根本难以迅速做出反应。
　　
　　台商亦有相同投资错误
　　
　　「海外人士在大陆市场的投资误区比较少,第一是市场相对比较成熟,第二他们要求的投资回报率没有太过离谱。」王咏青表示,「境内投资人还需要一些时间来学习或教育来扭正原来的错误投资观念。」
　　她认為,资本市场更需要投资,而不是投机,投资者只有以稳健的心态、全域的投资观念,才能降低投资风险。
　　虽然台湾的资本市场投资较為成熟,但台商在大陆亦有类似的投资误区。
　　此外,在大陆有禁止境外人士投资A股市场的规定下,亦发生过有台商用员工名字开户而发生纠纷的现象。
　　她建议台商除了通过B股、基金、保险等正规管道投资资本市场外,可选择专业机构推出的信託產品进行资產配置获得收益,这亦是台商着力大陆资本市场的最佳方式之一。