不久前，记者就个人的一些理财方法采访了万通董事局主席冯仑。
　　冯仑表示，目前，一些富起来的人并不会去使用很激进的理财方法。他们热衷于债券，基金等理财产品的投资，比较偏向于保守的理财方法，不动产可能更偏好一些，而对于风险比较大的产品往往不会选择。
　　日常理财无非是两种方法。一种方法是自己来管理，另一种方法是通过专家代为理财。自己管钱又分两种形式，一种是由家里人来管，一种是找自己信得过的朋友或者是员工来管理。
　　一般情况下，找家里人来管理，大家总是想到由自己的老婆或是孩子。但是，我们更多地了解到，很多的国内新财富阶层，他们的财富是以法人的形式、公司的形式存在的。所以，他们也雇一些人来看管他们的私人公司。这些私人公司和上市公司是分开的，也就是说，一方面自己管钱，另一方面请一部分可靠、可信和有一定的财务技能的人来帮助自己管理。
　　冯仑还告诉记者，他的一些朋友在公司上市后，或者把一些资产卖掉之后，一般会把资金放在属于自己的私人公司里。但是，这个私人公司绝对不是由私人银行经理来帮忙做一些资产投资方面的安排。
　　大概在5年前，欧美的瑞银、花旗等银行早就在大陆盯住了福布斯排行榜的人，开始说服这些人怎么样管理财产。曾经有一个香港的私人银行专家打动了冯仑。这位专家拿出一张非常清楚的图表并告诉他，创业者总认为自己是创造财富的。但是，根据多少年曲线图表显示，创业者毁坏财富的速度远大于创造财富的程度。因为，创业者在中国经历了10年、20年之后，会由创业的传奇人物变成了权威。于是，在投资决策当中会非常精算，而且敢于赌博。因为，创业者曾经的赌资是零，所以在心理上不会有输的感觉。这样，导致了很多创业者在他们的后半生把前面创造财富的成果完全赔掉。
　　据专家分析，最好的时机是人们在创业第一阶段取得成功之后，就把财富交给专业人士去打理。这些专业人士不会去赌博，因为要赌输了，他们的饭碗就没了。就像收割的麦子，收割之后装在袋子里面，交给别人看管。这样，万一企业破产了，自己仍然可以稳如泰山。
　　如科龙公司这样一个已经出了状况的企业给了我们很多启发，主要在两方面：第一，庄稼熟了该收要收，交给别人去管。第二，一个创业者的身价，不是你高峰时候排行榜上的数字决定，而是你坐牢以后，你还能借到多少钱。所以，公司的个人财富，必须要依赖私人银行，依赖专家。尽管专家所做的可能是在个别的交易中运作，但是，其稳健性很高。
　　目前，国内创业者绝大多数人的财产形态，还表现为很原始的一种形态——公司股权。当不能上市的时候，变现的概率很小。所以，这部分人的财富很多，但是，对于私人银行的需求不是很大。还有一种是创业者自己投资一些物业，这部分的物业是自住加少量的投资型的物业，然而这个比例是比较小的。交给私人银行打理的还是比较小的份额。再者，就是人民币现金与现金的等价物。他们选择私人银行最大可能是这部分的财产拿出来。这部分资金首先是选择安全性。安全性的需要有3个方面：产权关系要清楚，要增值，要有流动性。
　　由于目前大部分的财产形式还是股权和不动产，现金的资产相对还比较少，尤其是人民币的资产比较多。所以，在这种情况下，国内私人银行竞争的重要性是应该发现很多新的产品形式，针对股权、不动产、人民币财产的安全怎么保障的问题。换句话说，目前，市场上越来越需要这些专业的机构，但是，多数人都是希望私人银行在安全性上、流动性上，为客户提供更好的一个保障，设计出更好的产品。