保险业务员的业务对象就是客户。那么在寻找到潜在顾客之前，我们应该做哪些准备呢?首先面临的是如何接近潜在顾客，引起其注意和兴趣，使双方顺利转入洽谈说明阶段：这是保险销售能否得以成功的关键环节。要想顺利地接近潜在顾客，业务员可以采取的方法主要如下：
　　
　　(一)介绍接近法
　　
　　通过向潜在顾客作自我介绍，来接近潜在顾客的一种方法。这种方法的特点是，当业务员初次介绍自己时，在顾客不认识的情况下，先向顾客介绍自己的身份，并可出示证件，以求得到顾客对自己的认识和了解，消除戒备心理，乐意接受自己的访问，从而为下一步进行销售面谈创造良好的气氛。
　　
　　(二)服务接近法
　　
　　业务员直接利用自己的服务，来引起潜在顾客的注意和兴趣，以便接近潜在顾客的一种方法。这种方法的特点是：业务员在客户的服务过程中，免费帮助他，使他在接受服务的同时产生购买意向，进而愿意接受保险业务员的访问，顺利转入面谈。
　　
　　(三)利益接近法
　　
　　业务员在与客户接触时，可以强调自己能给顾客带来什么，以便接近潜在顾客的一种方法。由于客户在购买保险时都有一种求利心理，直接告诉潜在顾客购买自己公司的保险能获取的实际保险利益，就比较容易引起潜在顾客的兴趣，继而情愿与业务员进行购买洽谈。
　　
　　(四)问题接近法
　　
　　业务员直接向潜在顾客提出问题，利用所提的问题引起潜在顾客的兴趣，以达到接近潜在顾客目的的一种方法。在得到回答后，可以继续谆谆诱导，通过这一番提问，就很容易吸引住潜在顾客，使之愿意详细了解保险的作用。业务员在运用这种方法时，应注意所提的问题必须是潜在顾客所关心的问题，否则，便难以达到接近潜在顾客的目的。(如子女教育，养老等)。
　　
　　(五)好奇接近法
　　
　　业务员利用顾客的好奇心理，来达到接近潜在顾客的一种方法。由于顾客普遍具有好奇心，受这种好奇心的驱使，大多数会产生兴趣。业务员可以通过各种各样的方法，来唤起潜在顾客的好奇心，然后再把话题转向保险上来。
　　
　　(六)演示接近法
　　
　　业务员通过熟练的演示指导展现出自己的能力，以达到接近潜在顾客目的的一种方法。这样可使潜在顾客产生浓厚的兴趣，从而为销售活动铺平道路。如画图演示，计划书演示等。
　　
　　(七)引见接近法
　　
　　业务员通过熟人介绍推荐，以接近潜在顾客的一种方法。由于是熟人引见，出于信任和礼节，能很容易得到潜在顾客的热情接待，这样便可直接达到接近潜在顾客的目的，采取这种方法定能促进销售的成功。
　　
　　(八)调查接近法
　　
　　业务员借进行市场调查之机，以求接近潜在顾客的一种方法。业务员销售服务的过程，实际上也是市场调查的过程。业务员在市场调查时，可先向潜在顾客调查了解对保险服务有什么意见、愿望和要求，待到气氛较为融洽，交谈比较投机之后，再转向其自身，这样就容易达到接近潜在顾客的目的。
　　
　　(九)求教接近法
　　
　　人非完人，业务员也一样。由于顾客一般都有好为人师的心理状态，总希望自己比他人的见解更高明。虚心征求顾客的意见，请顾客对保险发表见解和看法。待到对方对自己产生兴趣之后，接下来的销售将势如破竹，这样也能够获得接近潜在顾客的效果。
　　
　　(十)聊天接近法
　　
　　业务员先与潜在顾客谈论一些对方感兴趣的其他问题，以接近潜在顾客的一种方法。聊天，是人们常有的一种生活习惯，通过聊天很容易使交易双方彼此感情接近，待到双方建立起比较融洽的气氛之后，再把话题转向保险上来，这样，潜在顾客也就乐意与之洽谈保险问题了。
　　
　　(十一)馈赠接近法
　　
　　业务员在销售前，可先向潜在顾客赠送一件小礼品，以接近潜在顾客的一种方法。由于顾客受人赠品，一般都会待人为善，又由于盛情难却，顾客往往在接受礼品之后很难拒绝你的保险理念和产品了。因此，馈赠小礼品不仅是接近潜在顾客的一种有效方法，而且也是一种极好的促销措施。虽然，馈赠小礼品要支付一定的费用开支，但也要看到馈赠礼品对推销的促进作用。
　　
　　(十二)随即拜访法
　　
　　就是业务员在不同的地点和场合介绍自己，表明自己的身份，相互留下对方的联系方式，以便为下次的接触面谈作好准备。
　　展业感悟：注意你身边的每一个人，他可能就是你的客户或者给你介绍客户。