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一要树立以客户为中心的营销理念。将“做产品”真正改变为“做客户”，通过对目标客户需求的梳理，将合适的产品推荐给合适的客户群体。二要提高理财产品营销人员专业素质。通过培训体制和教育投入，提高理财队伍整体素质，建立精通产品和业务知识、具备较强人际沟通能力和高度敬业精神的专业型理财队伍。三要充分地向客户提示理财产品的风险。理财产品的营销应充分提示风险，预防潜在的信誉风险，严禁在理财产品销售中误导和夸大收益的行为。四要完善理财产品营销考核机制。要建立起符合自身特点的专、兼职营销机制，突出激励业务发展，平衡理财业务