改革开放以来,我国资本市场迅速发展,证券市场作为金融舞台上的主要角色,占据重要的地位。与国外成熟资本市场相比,我国证券市场成立时间较短且经过转轨,市场投资环境存在特殊的不确定性。长期以来传统通道业务都是券商主营业务之一。但是随着经济发展,金融环境的竞争日趋激烈,银行、保险等非券商机构发展迅速,对券商资源虎视眈眈。由于金融全球化、网络的发展、财富的积聚、客户需求的提高,使得券商传统经纪业务进入瓶颈期,证券业发展正在接受前所未有的挑战。如何在政策、行情、盈利模式等方面受到限制和约束的情况下,寻求创新与转型是券商刻不容缓的考虑。中国券商从传统经纪业务向财富管理转型是企业在创新道路上打造一个综合金融服务平台的长期路程,这不仅是业务模式的转型,也是产品调整、后台系统建设和人才体系的重构。在此过程中,券商必须借鉴国内外优秀财富管理经验,结合我国政策和市场需求、时代契机、竞争优势,积极促进产品多元化发展,通过细分市场对客户群体提供差异化专业服务,参与到金融业主流发展的构建中去,巩固证券在多层次资本市场上的重要地位,不断提高我国券商的核心竞争力。