老公在电视台做编导，每月有六七千元的固定收入，逢年过节台里还有各种分红、奖金，可令人难以置信的是，工作了5年的他居然没有多少存款。我在一家出版社当编辑，单位效益远远不及电视台，每月收入还不到他的一半，工作年限也比他短，可是结婚时我手上的存款都比他多。可见，老公真的像他一些朋友所说的是个时髦的“月光族”。我们结婚时，他东挪西借凑了3万元，加上我的存款4万元和双方父母的“资助”，才勉强凑够了一套新房的首付款。
　　婚后，我决心根治老公的“月光症”。我开始梳理他的收支状况，弄清楚他每个月的收入都流向何处。经过一段时间的“跟踪调查”，我发现了老公每月支出的两个“大窟窿”：
　　其一，他是一个不折不扣的影迷，喜欢收藏各类影碟。婚前他曾向我炫耀，他收藏的各类VCD、DVD碟片已经堆了满满一堵墙那么高，总数已经上万张，就连他们台的资料室也没有他收藏的齐全。粗略一算，以平均每碟只花10元计，这里也已经堆进了10万元。关键是，这一万多张碟，他真正看过的没有多少，很多时候都只是他的“收藏癖”作祟，买着买着就成了惯性。
　　其二，吃的支出。电视台里年轻人很多，大家往往是呼朋引类去餐馆，听到哪里新鲜、好吃就大队人马杀过去。虽然是轮流做东，但是吃一次没500元恐怕下不来，一周一次，一个月2000元就花出去了。
　　找到了他的“病根”，我就要对症下药。首先，关于碟片，我和他认真地谈了一次，最后达成一项共识——对于那些在市面上随处可见的“大片”、“经典名片”不必再买，需要的时候完全可以去影碟铺租赁；只有那些比较冷门，又确有收藏价值的片子，才予以考虑。这样，并不影响其收藏。第二，我通过自己动手做菜、并用核算成本的方式来对他进行“现身说法”，当他看到餐馆酒楼里几十元、上百元一道的菜，我只需花上其菜价的1/10就能做出来，他顿生感慨，主动表示愿意压缩这部分的开支。
　　接下来，我开始正式掌管家庭财政大权，他的工资由我统一支配。
　　我们俩每月的总收入大概有10000元，开支方面每月必须向银行还贷2500元，固定的物管、水、电、气、宽带网等费用大约400元，日常生活费约600元；另外，我和老公的零花钱分别是每周150元和300元，共1800元。
　　剩下约4700元，用于实行我的“基金疗法”：
　　固定基金：3000元，我去银行办了张零存整取的存折，每月固定存入3000元。
　　消费基金：1000元，包括购买服饰或一些耐用消费品和旅游的开支。如果零花钱不够，也可适当从中支取。
　　应酬基金：400元，主要用于亲戚朋友之间的应酬往来，如婚礼、小孩满月的礼金。这不是每个月都可能遇到的。
　　健康基金300元：虽然我们都买了医疗保险，自己仍然需要准备一部分以备不时之需，同时用来购买一些保健品。
　　后三项“基金”我存进另开的一张活期存折里。这些基金每月的余额自动滚入下月。
　　老公表面上虽然接受了“基金疗法”，可是真正执行起来，他也不是那么乐意。习惯了钱包里随时有厚厚一沓钞票，如今只有3张百元大钞“看家”，他于是渐渐地就有了怨言，说我是“小女人攒死钱”。有一次，我试着一次性给够他一个月的零花钱，结果不出所料，他居然不到一周就花光了。从此以后，我只得狠下心来遵守我的理财计划，不再理会他的抱怨。
　　一年以后，我们的固定基金有近4万元，另三笔基金加在一起总数也有两万多元。我从消费基金里取出8000元，买了一台CANON数码相机作为圣诞礼物送给他，他的惊喜之情溢于言表——这是他过去想买而没钱买的相机。
　　今年是我们设立“家庭基金”的第4年，账面上各项“基金”总额已达20万元。作为“褒奖”，我又从消费基金中取出一万多元和他一起去塞班岛度了一次假。我下一步的理财规划是，买一辆经济型车，然后在高校附近按揭一套小户型房作投资。
　　老公说，是我的“基金疗法”把他从无车无房无投资的“三无人员”中解放出来。