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[摘 要]风险管理有利于资源分配达到最佳组合，不同阶段风险的角度不同，项目风险管理的方法也诸多不同，风险管理者要具体问题具体分析，不可盲目使用。本文探讨了建筑工程业主的风险管理。
[关键词] 建筑工程 业主 风险管理
中图分类号：TU 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2013）08-060-01
引言
风险，是看不见，摸不着的东西，但它时刻存在于我们的建设工程中。如何认知，有效管理和控制风险，这是贯穿业主项目管理全过程的关键问题。作为业主项目管理人员如何有效预防和控制风险，这是考验一个项目管理人经验和素质的难题。
建筑工程周期长、投资多，自身不确定性因素十分多，是一个存在高风险的行业。随着社会对建筑工程质量的提高，加强风险管理成为适应市场需求的必要措施。
一、建筑工程项目风险管理的含义
近几年随着 《建筑工程质量管理条例》、《 合同法》、《 保险法》、《 担保法 》、《建筑法》和《招标投标法》等一系列法规、法律的陆续颁布实施，为我国建筑工程推行风险管理奠定了一定的基础，但与部分发达国家相比，我国的建筑工程风险管理目前正处于起步阶段 。建筑产品比一般产品具有更大风险，在项目实施过程中有大量不确定因素，与其他产品相比，具有复杂性、周期长、单一性和规模大等特点。建筑工程风险管理指对潜在的风险进行辨识、预防、控制和评估的过程 。
二、建筑工程项目主要的风险因素及其如何控制
建筑工程项目从立项到完工的整个过程都是在事先规划好的条件下进行的，但是在实际操作过程中，项目中的任何一个环节、任何一个条件都可能发生改变，这些无法确定却又潜在的各个因素就是风险因素，而建筑工程项目中如何控制和规避遇到的主要风险呢？我们从项目的几个主要阶段分析：
1、设计风险
在国际建筑工程项目中的很多风险和争议都是与业主和承包商设计责任分配有关的。目前在不同的承包方式中存在着不同的设计责任的分配方法。但无论采用何种分配方法，一旦在工程执行过程中出现了与设计有关的问题，就需要很清楚地明确由谁来对这一设计负责或由谁对设计所引起的后果负责。
2、招标风险主要因素
工程招标风险主要是指招标方式风险，目前，为了规范招标投标活动，保护国家、社会公共利益以及招投标当事人的合法权益，根据我国《招标投标法》明确规定，工程招标方式分为两种，即公开招标和邀请招标。
（1）公开招标风险。采用这种方式，业主可以在较大范围内，从众多的投标者中选择信誉良好、报价合理、工期短的承包企业，有助于承包企业开展竞争、改善经营管理、提高工程质量和降低工程造价。另一方面，公开招标对业主来说也存在着资格预审及评标工作量较大，费用支出多，耗费时间长的风险，以及增加了因对中标单位可能不了解而导致的今后协调困难风险和合同履行中承包商违约的风险。
（2）邀请招标风险。这种方式的优点是，业主可以有效地减少招标工作量、节省招标费用开支和缩短招标时间以及降低合同履行中承包商违约的风险，但其也限制了竞争范围，使业主失去了可能获得更低报价、技术上更具竞争力的潜在承包商的机会。
对招标中存在的风险，控制方式有以下几点：
（1）业主应充分根据工程规模、工程特点和工程性质等，以及业主自身招投标管理能力，主要是有相关技术、经济和管理人员和编制招标文件、审查投标单位资质、组织开标、评标、定标的能力，合理确定招标范围和招标方式。
（2）对于公开招标方式，业主应严格对投标单位进行资格预审，认真考察投标人的技术、经济和管理等综合实力，侧重于其总体能力是否适合招标工程的要求。
（3）根据工程规模、工程特点和工程性质等，以及业主合同管理能力以及工程管理能力，确定工程发包方式。
（4）科学制定工程标底，充分考虑以下因素：适应工期目标的要求，对工期提前因素有所反映；适应业主的质量要求，对高于验收标准因素有所反映；适应建材市场的变化，对价差因素有所反映；正确处理间接费等取费标准。
（5）评标时以评标价最低，而不是以投标价最低为准选择承包商。评标主要应考虑业绩和信誉、施工管理能力、施工组织设计和投标报价 4 个方面，并以百分制计分。
（6）业主为避免因承包商违约而蒙受损失，应要求承包商提供可靠得住经济担保，包括投标保证函、履约保函等。
3、合同风险主要因素
建筑安装工程承包合同按计价方式的不同，分为三大类型，即总价合同、单价合同和成本加酬金合同。合同风险有两类，一是由于合同条款不完整，叙述不严密，有漏洞，或部分条款违法，存有“陷阱”，在执行中可能给业主造成损失的可能，即合同不完善风险。二是由于合同条款规定而引起的风险，即纯合同风险。
对于第一类合同风险，业主可以通过补充、完善合同条款，提高合同管理人员素质，而将风险转移给承包商或消除掉；对于第二类合同风险，即纯合同风险，业主可根据工程特點通过合同选择来回避和转移风险。
4、施工风险主要因素
4.1.社会环境风险
社会环境风险包括社会风险和环境风险两个方面，常见的社会风险有：政策及法律法规变更以及新技术新工艺的发展所引起的风险，而环境风险指的是自然界的力量，如洪水，地震，台风以及水文，气象，地质等。
4.2.进度风险
进度风险指的是由于建筑工程项目施工过程中各种因素的综合影响，最终造成项目工程施工拖延。可能影响到施工进度的风险因素如下：（1）技术风险，由于设计人员业务素质不过硬，使得设计出的建筑图纸达不到施工要求，及因未完成设计图纸，从而只能采用边施工边设计的方法，最终均会影响工程进度；（2）计划风险，因不合理的计划及未考虑工程中意外情况的计划形成计划风险，继而造成进度风险。
4.3.费用风险
造成建筑工程项目费用风险的主要因素有以下几点：（1）设计变更，在建筑工程建设项目过程中，由于业主要求或其它原因，经常会出现工程变更的情况，此时就会造成工程量的改变，增加了建筑工程项目的开销，形成费用风险；（2）经济因素，由于经济突发事件所引起的费用增加而带来的风险，常见的如：通货膨胀，汇率改变，地方保护主义等 。（3）成本预算错误，由于预算人员疏忽或是项目历史数据及信息收集不齐，均可能导致工程项目发生费用风险。
4.4.管理风险
影响管理风险出现与否的因素有：（1）管理机构是否健全，若企业的组织及管理机构设置不合理，上下级配合脱节，则可能发生管理风险。（2）合同的管理及履行，若合同的管理不完善，则容易出现条款遗漏，表达不正确等问题，同时，施工未按合同履行，双方责任不明，这些问题均会造成管理风险的发生。
三、建筑工程项目风险管理的基本方法
1.风险的预测和识别。即从项目风险管理的目标出发，通过风险调查、信息分析、专家咨询及实验论证等手段，对项目目标实现过程中可能存在的风险进行多维分解，从而全面认识风险，形成风险清单。
2.风险分析和评价。工程项目风险评价是在项目风险识别和分析的基础上，建立相应的系统评价模型，来估算出各种风险发生的概率及损失的大小，从而对项目风险进行分级排序，为如何处置这些风险提供科学的依据。
3.风险对策和执行。根据风险评估的结论，通过采用风险回避、风险分散、风险自留、风险预防及风险转移等方式，研究防范和规避风险以及缩小风险事件带来的不利后果。
综上所述，在工程项目建设中进行全面的风险控制与管理，进一步明确工程项目建没期间的风险，并对这些潜在的风险进行有效的防范和控制，就能够有效的减轻风险损失，提高工程项目的投资质量和进度，并且这对提高工程效益，促进经济发展也有重要作用。
参考文献：
[1] 赵国旺. 房屋建筑工程项目的风险管理[J]. 科技资讯，2011，（05）
[2] 霍烨. 工程项目的风险管理[J]. 现代企业，2011，（01）
[关键词] 建筑工程 业主 风险管理
中图分类号：TU 文献标识码：A 文章编号：1009-914X（2013）08-060-01
引言
风险，是看不见，摸不着的东西，但它时刻存在于我们的建设工程中。如何认知，有效管理和控制风险，这是贯穿业主项目管理全过程的关键问题。作为业主项目管理人员如何有效预防和控制风险，这是考验一个项目管理人经验和素质的难题。
建筑工程周期长、投资多，自身不确定性因素十分多，是一个存在高风险的行业。随着社会对建筑工程质量的提高，加强风险管理成为适应市场需求的必要措施。
一、建筑工程项目风险管理的含义
近几年随着 《建筑工程质量管理条例》、《 合同法》、《 保险法》、《 担保法 》、《建筑法》和《招标投标法》等一系列法规、法律的陆续颁布实施，为我国建筑工程推行风险管理奠定了一定的基础，但与部分发达国家相比，我国的建筑工程风险管理目前正处于起步阶段 。建筑产品比一般产品具有更大风险，在项目实施过程中有大量不确定因素，与其他产品相比，具有复杂性、周期长、单一性和规模大等特点。建筑工程风险管理指对潜在的风险进行辨识、预防、控制和评估的过程 。
二、建筑工程项目主要的风险因素及其如何控制
建筑工程项目从立项到完工的整个过程都是在事先规划好的条件下进行的，但是在实际操作过程中，项目中的任何一个环节、任何一个条件都可能发生改变，这些无法确定却又潜在的各个因素就是风险因素，而建筑工程项目中如何控制和规避遇到的主要风险呢？我们从项目的几个主要阶段分析：
1、设计风险
在国际建筑工程项目中的很多风险和争议都是与业主和承包商设计责任分配有关的。目前在不同的承包方式中存在着不同的设计责任的分配方法。但无论采用何种分配方法，一旦在工程执行过程中出现了与设计有关的问题，就需要很清楚地明确由谁来对这一设计负责或由谁对设计所引起的后果负责。
2、招标风险主要因素
工程招标风险主要是指招标方式风险，目前，为了规范招标投标活动，保护国家、社会公共利益以及招投标当事人的合法权益，根据我国《招标投标法》明确规定，工程招标方式分为两种，即公开招标和邀请招标。
（1）公开招标风险。采用这种方式，业主可以在较大范围内，从众多的投标者中选择信誉良好、报价合理、工期短的承包企业，有助于承包企业开展竞争、改善经营管理、提高工程质量和降低工程造价。另一方面，公开招标对业主来说也存在着资格预审及评标工作量较大，费用支出多，耗费时间长的风险，以及增加了因对中标单位可能不了解而导致的今后协调困难风险和合同履行中承包商违约的风险。
（2）邀请招标风险。这种方式的优点是，业主可以有效地减少招标工作量、节省招标费用开支和缩短招标时间以及降低合同履行中承包商违约的风险，但其也限制了竞争范围，使业主失去了可能获得更低报价、技术上更具竞争力的潜在承包商的机会。
对招标中存在的风险，控制方式有以下几点：
（1）业主应充分根据工程规模、工程特点和工程性质等，以及业主自身招投标管理能力，主要是有相关技术、经济和管理人员和编制招标文件、审查投标单位资质、组织开标、评标、定标的能力，合理确定招标范围和招标方式。
（2）对于公开招标方式，业主应严格对投标单位进行资格预审，认真考察投标人的技术、经济和管理等综合实力，侧重于其总体能力是否适合招标工程的要求。
（3）根据工程规模、工程特点和工程性质等，以及业主合同管理能力以及工程管理能力，确定工程发包方式。
（4）科学制定工程标底，充分考虑以下因素：适应工期目标的要求，对工期提前因素有所反映；适应业主的质量要求，对高于验收标准因素有所反映；适应建材市场的变化，对价差因素有所反映；正确处理间接费等取费标准。
（5）评标时以评标价最低，而不是以投标价最低为准选择承包商。评标主要应考虑业绩和信誉、施工管理能力、施工组织设计和投标报价 4 个方面，并以百分制计分。
（6）业主为避免因承包商违约而蒙受损失，应要求承包商提供可靠得住经济担保，包括投标保证函、履约保函等。
3、合同风险主要因素
建筑安装工程承包合同按计价方式的不同，分为三大类型，即总价合同、单价合同和成本加酬金合同。合同风险有两类，一是由于合同条款不完整，叙述不严密，有漏洞，或部分条款违法，存有“陷阱”，在执行中可能给业主造成损失的可能，即合同不完善风险。二是由于合同条款规定而引起的风险，即纯合同风险。
对于第一类合同风险，业主可以通过补充、完善合同条款，提高合同管理人员素质，而将风险转移给承包商或消除掉；对于第二类合同风险，即纯合同风险，业主可根据工程特點通过合同选择来回避和转移风险。
4、施工风险主要因素
4.1.社会环境风险
社会环境风险包括社会风险和环境风险两个方面，常见的社会风险有：政策及法律法规变更以及新技术新工艺的发展所引起的风险，而环境风险指的是自然界的力量，如洪水，地震，台风以及水文，气象，地质等。
4.2.进度风险
进度风险指的是由于建筑工程项目施工过程中各种因素的综合影响，最终造成项目工程施工拖延。可能影响到施工进度的风险因素如下：（1）技术风险，由于设计人员业务素质不过硬，使得设计出的建筑图纸达不到施工要求，及因未完成设计图纸，从而只能采用边施工边设计的方法，最终均会影响工程进度；（2）计划风险，因不合理的计划及未考虑工程中意外情况的计划形成计划风险，继而造成进度风险。
4.3.费用风险
造成建筑工程项目费用风险的主要因素有以下几点：（1）设计变更，在建筑工程建设项目过程中，由于业主要求或其它原因，经常会出现工程变更的情况，此时就会造成工程量的改变，增加了建筑工程项目的开销，形成费用风险；（2）经济因素，由于经济突发事件所引起的费用增加而带来的风险，常见的如：通货膨胀，汇率改变，地方保护主义等 。（3）成本预算错误，由于预算人员疏忽或是项目历史数据及信息收集不齐，均可能导致工程项目发生费用风险。
4.4.管理风险
影响管理风险出现与否的因素有：（1）管理机构是否健全，若企业的组织及管理机构设置不合理，上下级配合脱节，则可能发生管理风险。（2）合同的管理及履行，若合同的管理不完善，则容易出现条款遗漏，表达不正确等问题，同时，施工未按合同履行，双方责任不明，这些问题均会造成管理风险的发生。
三、建筑工程项目风险管理的基本方法
1.风险的预测和识别。即从项目风险管理的目标出发，通过风险调查、信息分析、专家咨询及实验论证等手段，对项目目标实现过程中可能存在的风险进行多维分解，从而全面认识风险，形成风险清单。
2.风险分析和评价。工程项目风险评价是在项目风险识别和分析的基础上，建立相应的系统评价模型，来估算出各种风险发生的概率及损失的大小，从而对项目风险进行分级排序，为如何处置这些风险提供科学的依据。
3.风险对策和执行。根据风险评估的结论，通过采用风险回避、风险分散、风险自留、风险预防及风险转移等方式，研究防范和规避风险以及缩小风险事件带来的不利后果。
综上所述，在工程项目建设中进行全面的风险控制与管理，进一步明确工程项目建没期间的风险，并对这些潜在的风险进行有效的防范和控制，就能够有效的减轻风险损失，提高工程项目的投资质量和进度，并且这对提高工程效益，促进经济发展也有重要作用。
参考文献：
[1] 赵国旺. 房屋建筑工程项目的风险管理[J]. 科技资讯，2011，（05）
[2] 霍烨. 工程项目的风险管理[J]. 现代企业，2011，（01）