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产能过剩已对经济增长造成了拖累，是近年来我国产业发展的痼疾。去产能是“三去一降一补”供给侧结构性改革的核心首要任务，根据工业和信息化部《关于下达2015年重点行业淘汰落后和过剩产能目标任务的通知》精神，要求去产能过剩行业中首当其冲就是炼钢、煤炭等。宁夏石嘴山市是典型的倚能重能工业城市，煤炭开采洗选业，是去产能的主要对象和任务执行者。与此同时，去产能在金融、就业和社会稳定等诸多方面面临困难和问题。
一、石嘴山市产能过剩现状及去产能目标
（一）产能过剩现状
1.产能利用率低，产能过剩矛盾突出。产能利用率是判断产能过剩的直接指标，一般认为产能利用率在79～83%比较合理，低于75%即为严重过剩。截至2015年末，石嘴山市原煤开采量为1081.65万吨，洗煤产量1483.82万吨，产能利用率为65%，低于全国平均产能利用率6个百分点。同时受国内外复杂经济形势、国家产业结构调整和节能减排等因素影响，石嘴山市铁合金、煤机装备、电石等行业目前均处于产能过剩、供大于求的状态，且产业结构同质化现象十分严重，行业内部无序、恶性竞争加剧。
2.工业产品价格下跌，行业陷入全面亏损。全市工业经济重点监测的15种工业产品价格，仍在低位运行，成本逐年上升，亏损企业居高不下。如我市无烟煤平均售价450～500元/吨，炼焦煤平均售价400元/吨，仅为最高峰时的45%左右，煤炭价格断崖式下跌，全行业陷入全面亏损，煤炭企业经营十分困难。截止2015年末，石嘴山市减停产企业达159户，减停产面为65.4%。从亏损企业数来看，由2014年亏损120户企业增加到2015年的149户，增长24.1%；从企业亏损额来看，全部亏损企业亏损额达25.23亿元，增长1.21倍。企业亏损额的不断扩大，导致企业无法进行技术改造、引进先进技术，难以持续健康发展。
3.环保刚性政策约束，产业发展受限。国家在“十三五”期间，提出了摆脱高耗能、高排放的粗放模式，新《环保法》及中央经济工作会议，也提出了严格执法的工作要求，倒逼一部分企业加强环保升级，继而增加了企业负担，尤其是煤炭消费等重点高耗能产业的增长必然受到限制，使一些企业走上了倒闭关停的道路。
（二）石嘴山市2016年去产能目标
根据石嘴山市工业产品目前现状，石嘴山市遵循“政府引导、市场运作、企业主体”的原则，严格控制高载能行业新增产能，有效化解过剩产能，淘汰电石、铁合金等行业的落后工艺和设备，对煤炭钢铁采取“兼并重组或整合淘汰资源濒临枯竭或剩余资源少、煤质条件差、开采成本高、安全条件差，亏损严重或扭亏无望的煤矿企业”等措施。2016年，计划淘汰冶金、化工、焦炭、水泥、碳化硅等5个行业的过剩产能260.55万吨，涉及企业50家。
二、石嘴山市去产能面临的困难
（一）去产能后GDP增速减缓、财税收入减少
石嘴山市经济增长主要依靠工业项目拉动、财税收入主要依靠工业企业贡献、工业产业主要依靠煤炭、焦炭、铁合金资源开发的格局至今仍未发生根本性的变化。截止2015年末，石嘴山市地区生产总值482.40亿元，据估算，去产能将会使石嘴山市2016年GDP回落约0.05个百分点。2015年末，石嘴山市工业主体行业财政税收14.29亿元，同比下降6.94%，其中煤炭开采和洗选业市场需求不足，剔除资源税因素，实际入库2亿元，同比下降33.26%，减收1亿元。
（二）去产能后部分企业生产成本倒挂、行业囚徒困境
一是部分企业生产成本上升。以宁煤集团为例，受市场低迷，煤价触底的影响，企业利润下滑明显，宁煤集团决定暂停银北地区的焦煤板块业务，乌兰煤矿、焦煤公司、金能公司停产，但人员工资及管理费用并未减少，造成企业生产成本上升。二是行业囚徒困境。石嘴山市工业增长对煤炭行业过度依赖，煤炭开采和洗选业生产边际成本低，沉没成本高，企业若停产，投资均变为沉没成本，损失更大。若继续生产，前期留有的利润仍可以坚持。因此，出现了继续生产抢占份额，去产能积极性不高。其结果是越调控越过剩，越过剩越生产，越生产越亏损的囚徒困境。三是化解产能过剩，企业一方面要投资转型，另一方面还要保障职工基本生活费、缴纳社保、支付经济补偿金，资金压力加大。
（三）去产能后银行不良率上升、金融风险显现
一是去产能造成不良贷款率上升。去产能会对低效、高负债、经营困难的企业进行整合、淘汰，导致企业资金链断裂而无法偿还贷款和债务，银行不良资产上升，贷款风险裸露。据统计，截至2016年1季度末，石嘴山市煤炭行业不良贷款余额12.85亿元，不良贷款率15.52%，较去年末分别增加0.54亿元、0.49个百分点。其中，石嘴山市三家农村合作银行在2015年底采取置换掉14.29亿元涉煤不良资产的情况下，本季度末煤炭行业不良贷款仍有8.86亿元，不良贷款率高达25.35%，较其他金融机构煤炭贷款不良率高出9.83个百分点，涉煤贷款资产质量依然不乐观。二是金融风险显现。对银行而言，面对煤炭行业一路下行、行业风险和部分企业信用风险频发的现实，自上而下高度关注石嘴山经济形势，信贷政策更加谨慎严格。目前石嘴山市全国性银行各分支机构授信权全部上收一级分行或总行，以减少地方对基层行经营的干预和影响；地方性银行的授信权限相对自由，但基本都因担保圈问题致使不良贷款急剧攀升，银行放贷意愿降低。对企业而言，前期个别银行承诺企业还旧后借新，而贷款收回后却因上级行不授权导致无法贷出，在企业中产生了不良影响；其次，企业深受互保联保之害，谈担保色变，伴随企业贷款陆续到期，原担保人要么不愿再次担保，要么不具备担保资格，而企业抵押物极其有限，导致企业明知还款再贷无望，索性不顾多年来积累的良好信用记录，抱团拒还银行贷款，包括一些具有较好还款能力的企业，而一些经营不善的企业更是乘机跟风，银企之间互不信任，信用环境有所恶化。 （四）去产能造成就业压力增大、社会不稳定因素增加
一是去产能造成就业压力增大。化解过剩产能伴随着部分产能落后、僵尸企业的淘汰关闭，导致大量员工面临失业和再就业。需要通过内退、分流等措施进行安置，政府在推动企业既去产能又保就业上存在困难。二是社会不稳定因素增加。部分产能过剩企业因停产限产，生产经营困难，企业员工大都待岗休假，拖欠员工工资问题时有发生，处理不好容易造成企业内部和社会的不稳定。
（五）去产能造成企业资金紧缺、地方财政不足，资金筹措难
一是企业资金紧缺。对于煤炭行业的地方企业和民营企业，去产能不仅要淘汰落后产能和设备，还要投资搞转型，给失业职工支付经济补偿金，对转岗人员进行培训，企业资金紧张问题突出。二是地方财政资金不足。在经济下行、财政收入不断减少的情况下，地方政府财力不足，无足够资金同时应对去产能、下岗失业所需的安置费用、补贴、优惠等资金，资金统筹困难。
三、政策建议
（一）坚持市场机制，环保倒逼淘汰，加强政策引导
一是结合“十三五”规划和各开发区的功能定位，依托规范煤炭碳市场的专项整治，鼓励并支持企业“退二进三”。一方面主动压减产量，另一方面严控新增产能，注重运用市场机制、经济手段来探索建立煤炭企业的退出机制。同时鼓励发展高附加值的碳基材料，促使优势煤炭资源由粗放型向精细化、技术密集化、精品化方向转变。二是从环保治理着手，加强环保、能耗、安全、技术等市场监管和执法力度，倒逼“僵尸企业”和落后产能加快退出。三是减弱地方政府区域利益保护力度，对需要淘汰的落后产业制定约束、退出政策和奖惩制度，对鼓励发展的产业配套扶持政策，加强政策引导和支持。
（二）加快不良资产处置，逐步化解行业金融风险
银行业金融机构在支持地方经济发展上要深入调查研究，一是紧密结合自身风险防范的要求及辖区经济金融实际，正确处理稳健经营和防范风险的关系，区别对待、分类管理，确保有效信贷投放，帮助企业去产能、去库存、去杠杆，在发展中逐步化解风险，合力助推地方经济发展，实现银企共赢。二是要关注行业发展动向，持续监控行业风险。密切关注国家宏观调控政策方向，及时了解国家节能、环保、税收等政策的变化，紧盯煤炭行业的市场需求及波动等情况，摸清客户的经营状况并进行偿债能力分析，同时进行贷款准确分类。在当前复杂形势下要切实增强对经济金融运行形势的前瞻性、预判性分析研究，加强同业间的信息交流和共享，警惕信息滞后和不对称带来的操作风险。
（三）加大政策扶持力度，设立专项基金，打造就业通道
一是建议国家和自治区出台煤炭企业兼并重组和化解过剩产能的相关政策。在“十三五”期间每年安排一定资金支持石嘴山市煤炭企业的兼并重组和化解过剩产能，并针对煤炭企业在兼并重组和破产清算过程中所产生资产评估增值、土地、房产等权属转移的各项税费予以减免。二是设立工业企业去产能、调结构专项基金，按规定对地方化解过剩产能中的人员分流安置给与奖补，专门用于扶持困难企业稳定岗位，走出困境和帮助下岗失业员工实现就业和再就业。三是通过培育新支柱产业创造新的就业机会和岗位，将失业劳动力转向替代行业，将现有的扶持、补贴资金与行业整合挂钩，最大化地发挥资金效益。
（四）发挥企业主体作用，延伸产业链，调整产品结构
去产能企业是主体，过剩企业可以通过整合上下游资源，延伸产业链、调整产品结构来化解过剩产能。企业不能完全依赖政府、银行解决其经营难、融资难问题，而要及时与市场衔接，对合理的存量，通过技改和循环经济，推动产业转型升级。对不合理的存量，利用市场压力和发挥淘汰落后产能“手术刀”的作用，坚持关停淘汰。同时应加大与银行和相关部门的沟通，及时掌握最新的融资工具和途径，拓宽融资渠道。
参考文献
[1]杨振.以供给侧结构性改革化解产能过剩.理论视野，2016- 01-15.
[2]许光建.加强供给侧结构性改革为实现“十三五”发展目标奠定良好基础.价格理论与实践，2016-03-09.
[3]张杰、宋志刚.供给侧结构性改革中“去产能”面临的困局、风险及对策.河北学刊，2016-04.
[4]郑锐锋.供给侧改革背景下煤炭行业去产能路径研究.煤炭经济研究，2016-04-28.
一、石嘴山市产能过剩现状及去产能目标
（一）产能过剩现状
1.产能利用率低，产能过剩矛盾突出。产能利用率是判断产能过剩的直接指标，一般认为产能利用率在79～83%比较合理，低于75%即为严重过剩。截至2015年末，石嘴山市原煤开采量为1081.65万吨，洗煤产量1483.82万吨，产能利用率为65%，低于全国平均产能利用率6个百分点。同时受国内外复杂经济形势、国家产业结构调整和节能减排等因素影响，石嘴山市铁合金、煤机装备、电石等行业目前均处于产能过剩、供大于求的状态，且产业结构同质化现象十分严重，行业内部无序、恶性竞争加剧。
2.工业产品价格下跌，行业陷入全面亏损。全市工业经济重点监测的15种工业产品价格，仍在低位运行，成本逐年上升，亏损企业居高不下。如我市无烟煤平均售价450～500元/吨，炼焦煤平均售价400元/吨，仅为最高峰时的45%左右，煤炭价格断崖式下跌，全行业陷入全面亏损，煤炭企业经营十分困难。截止2015年末，石嘴山市减停产企业达159户，减停产面为65.4%。从亏损企业数来看，由2014年亏损120户企业增加到2015年的149户，增长24.1%；从企业亏损额来看，全部亏损企业亏损额达25.23亿元，增长1.21倍。企业亏损额的不断扩大，导致企业无法进行技术改造、引进先进技术，难以持续健康发展。
3.环保刚性政策约束，产业发展受限。国家在“十三五”期间，提出了摆脱高耗能、高排放的粗放模式，新《环保法》及中央经济工作会议，也提出了严格执法的工作要求，倒逼一部分企业加强环保升级，继而增加了企业负担，尤其是煤炭消费等重点高耗能产业的增长必然受到限制，使一些企业走上了倒闭关停的道路。
（二）石嘴山市2016年去产能目标
根据石嘴山市工业产品目前现状，石嘴山市遵循“政府引导、市场运作、企业主体”的原则，严格控制高载能行业新增产能，有效化解过剩产能，淘汰电石、铁合金等行业的落后工艺和设备，对煤炭钢铁采取“兼并重组或整合淘汰资源濒临枯竭或剩余资源少、煤质条件差、开采成本高、安全条件差，亏损严重或扭亏无望的煤矿企业”等措施。2016年，计划淘汰冶金、化工、焦炭、水泥、碳化硅等5个行业的过剩产能260.55万吨，涉及企业50家。
二、石嘴山市去产能面临的困难
（一）去产能后GDP增速减缓、财税收入减少
石嘴山市经济增长主要依靠工业项目拉动、财税收入主要依靠工业企业贡献、工业产业主要依靠煤炭、焦炭、铁合金资源开发的格局至今仍未发生根本性的变化。截止2015年末，石嘴山市地区生产总值482.40亿元，据估算，去产能将会使石嘴山市2016年GDP回落约0.05个百分点。2015年末，石嘴山市工业主体行业财政税收14.29亿元，同比下降6.94%，其中煤炭开采和洗选业市场需求不足，剔除资源税因素，实际入库2亿元，同比下降33.26%，减收1亿元。
（二）去产能后部分企业生产成本倒挂、行业囚徒困境
一是部分企业生产成本上升。以宁煤集团为例，受市场低迷，煤价触底的影响，企业利润下滑明显，宁煤集团决定暂停银北地区的焦煤板块业务，乌兰煤矿、焦煤公司、金能公司停产，但人员工资及管理费用并未减少，造成企业生产成本上升。二是行业囚徒困境。石嘴山市工业增长对煤炭行业过度依赖，煤炭开采和洗选业生产边际成本低，沉没成本高，企业若停产，投资均变为沉没成本，损失更大。若继续生产，前期留有的利润仍可以坚持。因此，出现了继续生产抢占份额，去产能积极性不高。其结果是越调控越过剩，越过剩越生产，越生产越亏损的囚徒困境。三是化解产能过剩，企业一方面要投资转型，另一方面还要保障职工基本生活费、缴纳社保、支付经济补偿金，资金压力加大。
（三）去产能后银行不良率上升、金融风险显现
一是去产能造成不良贷款率上升。去产能会对低效、高负债、经营困难的企业进行整合、淘汰，导致企业资金链断裂而无法偿还贷款和债务，银行不良资产上升，贷款风险裸露。据统计，截至2016年1季度末，石嘴山市煤炭行业不良贷款余额12.85亿元，不良贷款率15.52%，较去年末分别增加0.54亿元、0.49个百分点。其中，石嘴山市三家农村合作银行在2015年底采取置换掉14.29亿元涉煤不良资产的情况下，本季度末煤炭行业不良贷款仍有8.86亿元，不良贷款率高达25.35%，较其他金融机构煤炭贷款不良率高出9.83个百分点，涉煤贷款资产质量依然不乐观。二是金融风险显现。对银行而言，面对煤炭行业一路下行、行业风险和部分企业信用风险频发的现实，自上而下高度关注石嘴山经济形势，信贷政策更加谨慎严格。目前石嘴山市全国性银行各分支机构授信权全部上收一级分行或总行，以减少地方对基层行经营的干预和影响；地方性银行的授信权限相对自由，但基本都因担保圈问题致使不良贷款急剧攀升，银行放贷意愿降低。对企业而言，前期个别银行承诺企业还旧后借新，而贷款收回后却因上级行不授权导致无法贷出，在企业中产生了不良影响；其次，企业深受互保联保之害，谈担保色变，伴随企业贷款陆续到期，原担保人要么不愿再次担保，要么不具备担保资格，而企业抵押物极其有限，导致企业明知还款再贷无望，索性不顾多年来积累的良好信用记录，抱团拒还银行贷款，包括一些具有较好还款能力的企业，而一些经营不善的企业更是乘机跟风，银企之间互不信任，信用环境有所恶化。 （四）去产能造成就业压力增大、社会不稳定因素增加
一是去产能造成就业压力增大。化解过剩产能伴随着部分产能落后、僵尸企业的淘汰关闭，导致大量员工面临失业和再就业。需要通过内退、分流等措施进行安置，政府在推动企业既去产能又保就业上存在困难。二是社会不稳定因素增加。部分产能过剩企业因停产限产，生产经营困难，企业员工大都待岗休假，拖欠员工工资问题时有发生，处理不好容易造成企业内部和社会的不稳定。
（五）去产能造成企业资金紧缺、地方财政不足，资金筹措难
一是企业资金紧缺。对于煤炭行业的地方企业和民营企业，去产能不仅要淘汰落后产能和设备，还要投资搞转型，给失业职工支付经济补偿金，对转岗人员进行培训，企业资金紧张问题突出。二是地方财政资金不足。在经济下行、财政收入不断减少的情况下，地方政府财力不足，无足够资金同时应对去产能、下岗失业所需的安置费用、补贴、优惠等资金，资金统筹困难。
三、政策建议
（一）坚持市场机制，环保倒逼淘汰，加强政策引导
一是结合“十三五”规划和各开发区的功能定位，依托规范煤炭碳市场的专项整治，鼓励并支持企业“退二进三”。一方面主动压减产量，另一方面严控新增产能，注重运用市场机制、经济手段来探索建立煤炭企业的退出机制。同时鼓励发展高附加值的碳基材料，促使优势煤炭资源由粗放型向精细化、技术密集化、精品化方向转变。二是从环保治理着手，加强环保、能耗、安全、技术等市场监管和执法力度，倒逼“僵尸企业”和落后产能加快退出。三是减弱地方政府区域利益保护力度，对需要淘汰的落后产业制定约束、退出政策和奖惩制度，对鼓励发展的产业配套扶持政策，加强政策引导和支持。
（二）加快不良资产处置，逐步化解行业金融风险
银行业金融机构在支持地方经济发展上要深入调查研究，一是紧密结合自身风险防范的要求及辖区经济金融实际，正确处理稳健经营和防范风险的关系，区别对待、分类管理，确保有效信贷投放，帮助企业去产能、去库存、去杠杆，在发展中逐步化解风险，合力助推地方经济发展，实现银企共赢。二是要关注行业发展动向，持续监控行业风险。密切关注国家宏观调控政策方向，及时了解国家节能、环保、税收等政策的变化，紧盯煤炭行业的市场需求及波动等情况，摸清客户的经营状况并进行偿债能力分析，同时进行贷款准确分类。在当前复杂形势下要切实增强对经济金融运行形势的前瞻性、预判性分析研究，加强同业间的信息交流和共享，警惕信息滞后和不对称带来的操作风险。
（三）加大政策扶持力度，设立专项基金，打造就业通道
一是建议国家和自治区出台煤炭企业兼并重组和化解过剩产能的相关政策。在“十三五”期间每年安排一定资金支持石嘴山市煤炭企业的兼并重组和化解过剩产能，并针对煤炭企业在兼并重组和破产清算过程中所产生资产评估增值、土地、房产等权属转移的各项税费予以减免。二是设立工业企业去产能、调结构专项基金，按规定对地方化解过剩产能中的人员分流安置给与奖补，专门用于扶持困难企业稳定岗位，走出困境和帮助下岗失业员工实现就业和再就业。三是通过培育新支柱产业创造新的就业机会和岗位，将失业劳动力转向替代行业，将现有的扶持、补贴资金与行业整合挂钩，最大化地发挥资金效益。
（四）发挥企业主体作用，延伸产业链，调整产品结构
去产能企业是主体，过剩企业可以通过整合上下游资源，延伸产业链、调整产品结构来化解过剩产能。企业不能完全依赖政府、银行解决其经营难、融资难问题，而要及时与市场衔接，对合理的存量，通过技改和循环经济，推动产业转型升级。对不合理的存量，利用市场压力和发挥淘汰落后产能“手术刀”的作用，坚持关停淘汰。同时应加大与银行和相关部门的沟通，及时掌握最新的融资工具和途径，拓宽融资渠道。
参考文献
[1]杨振.以供给侧结构性改革化解产能过剩.理论视野，2016- 01-15.
[2]许光建.加强供给侧结构性改革为实现“十三五”发展目标奠定良好基础.价格理论与实践，2016-03-09.
[3]张杰、宋志刚.供给侧结构性改革中“去产能”面临的困局、风险及对策.河北学刊，2016-04.
[4]郑锐锋.供给侧改革背景下煤炭行业去产能路径研究.煤炭经济研究，2016-04-28.