8月1日，汇丰中国宣布开始正式代理销售本地基金，本地居民以及符合相关条件的港澳台居民/外国人可通过汇丰中国服务网点进行证券投资基金交易申请，投资汇丰中国代销的汇丰晋信旗下基金。
　　之前，东亚、花旗、渣打等外资行已经先后开通了本地基金代销业务。
　　面对传统银行、券商、第三方代销、新兴电商渠道等国内基金的激烈竞争渠道，外资银行的销售模式和策略有什么特点？据《投资者报》记者了解，多家外资银行均表示，不是单纯地进行基金产品销售，更看重帮助客户制定综合理财规划来突出基金的资产配置功能。
　　渣打银行财富管理部产品总监郑毓栋表示，从业务特点来讲，可以归结为注重资产配置，轻简单买卖，注重长期业绩和精品基金的推荐，轻基金超市模式，重视持续营销，轻基金首发募集。
　　多家外资行开通国内基金代销业务
　　6月底以来，东亚、花旗、汇丰、渣打等银行纷纷推出了自己的本地基金销售业务。
　　而星展、恒生、南洋商业银行等也表示已经获得本地基金销售的牌照，并尽快推出本地基金的销售业务。
　　在与基金公司的合作上，外资行基本上都选择稳妥的基金公司为先，或者是与自己母公司有关系的基金公司。
　　东亚中国表示，目前在售基金为华安基金的5只基金产品，后续东亚中国将根据基金产品的相关指标，陆续引入合适的产品，以满足客户的投资需求。未来，东亚中国将同国内基金公司展开全方位的合作，业务将涵盖公募基金及基金专户，并结合香港母行优势，通过QDII基金专户力求创新。
　　汇丰中国则精选了汇丰晋信旗下的6只开放式基金，涵盖股票型、混合型和债券型等多种基金类型。这6只基金为：汇丰晋信龙腾基金、汇丰晋信大盘基金、汇丰晋信低碳先锋基金、汇丰晋信消费红利基金、汇丰晋信动态策略基金和汇丰晋信平稳增利基金。投资者在汇丰中国网点还可办理全部6只基金的定投业务。
　　作为首批获准开展国内基金代销业务的外资银行之一，渣打银行即将开展合作的伙伴包括华夏、易方达、南方、博时、广发、汇添富、交银施罗德等国内一线基金公司。
　　基金业绩稳定为先
　　经受了前几年QDII的大幅度下跌造成客户损失的外资行们，这次在选择本地基金的过程中，更多的选择了稳重。
　　渣打中国表示，将在合作初期通过精选基金公司和基金产品，销售有历史业绩支持的基金，囊括股票型、混合型、债券型、货币型等完整的公募基金产品线。
　　“在深入了解客户需求的基础上，我们谨慎考量汇丰晋信旗下各基金产品表现的稳定性和基金风险的管控，从中筛选涵盖多种风险类型、投资方向和资产类别的基金产品，以满足不同客户的风险承受能力和多样化的资产配置需求。”汇丰中国零售银行及财富管理业务总监李峰说。
　　一位基金销售人员告诉《投资者报》记者，以前，银行为了拉存款，只要有新的基金销售，银行就很欢迎。不过，现在新客户已经不多了，所以对基金销售来说，银行更有主导权。银行对基金公司的慎重选择，体现了银行更加注重风险管控的策略。
　　东亚中国常务副行长林志民博士告诉《投资者报》记者，开通代销基金一个月以来，更多是给老顾客推荐，先帮他筛选基金，按照其风险偏好，选择股票型基金还是债券型基金进行资产配置。针对目前A股市场不是很好的情况，投资者还是选择债券型基金为多，在银行的意料之中。
　　注重资产配置功能
　　在代销本地基金的过程中，外资行更多的是把基金看作客户资产配置的一种，而不是单纯的销售基金。
　　东亚中国表示，将致力为国内投资者打造一个“全面、便捷、专业”的“精品基金交易平台”。
　　渣打银行大中华区及中国区个人银行总裁安柏民表示：“代销国内基金不仅将进一步丰富渣打银行现有财富管理服务的投资产品线，更重要的是渣打为客户提供资产配置的选择将更加多元化。同时随着外资银行的加入，相信中国的基金营销和服务会更具差异化和多样性，这些都是有利于中国消费者的。”
　　星展中国个人银行总经理朱亚明也表示：“星展银行强调将合适的产品销售给合适的客户，我们的基金销售理念并非是单一产品销售，而是将其作为客户财富管理配置的一个重要部分，服务于客户个性化的理财需求，为其度身定制理财方案。”