【摘 要】
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在海量的交易中,只有少部分客户可能从事洗钱活动,第三方支付机构没有必要也不可能针对所有客户的交易记录进行监控。因此,如何有效评估客户洗钱风险,以便第三方支付机构使用
【机 构】
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厦门国家会计学院,毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）广州分所
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在海量的交易中,只有少部分客户可能从事洗钱活动,第三方支付机构没有必要也不可能针对所有客户的交易记录进行监控。因此,如何有效评估客户洗钱风险,以便第三方支付机构使用有限资源,对不同洗钱风险等级的客户展开有的放矢的监管,以提高反洗钱的质量和效率就显得尤为重要。基于此,结合第三方支付机构的业务特点,从识别各业务环节面临的客户洗钱风险出发,通过为客户洗钱风险建立三因素12个指标的评估体系,再利用模糊层次分析法为各个因素指标赋予权重,确定客户洗钱风险等级并提出相应的应对措施。
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