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4月6日10点，刚下晨会的财富管理中心团队显得异常忙碌，因为今天是新投资理财产品全面上线。理财洽谈区，有位广东籍女客户正翻阅最新的投资理财资料，她在招商银行早有300万的理财产品，这次，想多追加400万的理财资金，易晶晶认真聆听客户对收益率的诉求，根据投资顾问的建议，及时为客户的资产合理的优化配置。这仅仅，只是他们工作的缩影，据说当天，新的理财产品吸引了近6000万的资金投入。
如果把这支精英理财团队比作一支球队，毋庸置疑，攻守兼备，进退有序，教练，守门员，前锋，后卫，缺一不可，只有各个位置的球员紧密的配合，才能踢出一场漂亮的球赛。
如何像电影《盗梦空间》，给客户植入适合他的理财观念
财富管理中心团队所接触的客户，大多是事业有成，身家上成千上亿的企业老总。对于投资理财有着自己一套理论，哪怕A股市场全线翻绿，宁愿割肉，也不放心把资金交给财富管理中心团队理财。
去年，财富管理中心团队针对这类型客户，经常开会研究讨论，如何像电影《盗梦空间》，给客户植入适合自己理财观念，从而潜移默化的影响他，而不是劝说。
2010年世界杯，胡凯发现了很有趣的赛况，很像投资理财中的攻与守，马上召开紧急会议，讨论这套攻守理论。之后，但凡对球赛有兴趣的客户，财富管理中心团队都会把合理投资理财比作球赛，光有阿根廷队的进攻，无缘冠军；光有日本队的防守，也未能进入前八，客户有像阿根廷队的赚钱能力，配备日本队的稳健理财，才能双赢。
团队人员配置
总教练：胡凯
职责：根据团队每个人的自身特点，合理地放置相应的位置上；每份理财合同都得经过他审核，就像球赛里，球员上场的先后顺序，运用哪种进攻方式，必须由他决定。
面前的胡凯，身材并不高大，眼睛虽小却炯炯有神，说话时总会注视着你的眼睛，仔细聆听完提出的问题，才开始回答，他笑着说，聆听需求，这是长期养成的“职业病”！
从2008年财富管理中心成立到现在，他前后带过两批团队，最早的那批精英团队，大都被调往其他支行任管理层，“我们团队，是从长沙分行20多家支行网点层层选拔的最优秀的人才，想加入这个精英团队，必须有三年的支行工作经验，工作业绩必须是所在支行前三名，才有资格参加选拔考试，面试，培训，最终可谓是万里挑一。在这里，不论是个人成长，专业素养，社会资源，你都能得到很好的历练！”
每年，每到面试时，胡凯不得不放弃有些专业能力强的人才，“其实，并不是他们不够优秀，而是不符合财富管理中心的团队气质，低调、沉稳、责任、敏锐、聆听。我们需要为客户的隐私保密，对待客户不亢不卑，紧密跟踪客户资金走向，对金融市场的变化有着迅速的反应，善于倾听客户的需求。”
前锋兼后卫：汪凤鸣
职责：紧密跟踪服务钻石和私人银行客户，积极开拓新的客户。就像球赛中，不但需要进攻，更需要防守，稳固后防。
每天早上八点半至九点，汪凤鸣都会给她服务的140多位钻石客户，20多位私人银行客户发送晨讯，告知国际金融的变动情况，与客户沟通最新的需求。
汪凤鸣发展潜在客户，颇有心得。有位客户，汪凤鸣一直都很想拜访他，谁知，这位老总似乎对银行特别反感，每天一条晨讯，生日的祝福短信，出差回来的小礼物，不论汪凤鸣怎么努力，他都不理不睬，汪凤鸣辗转了解，其妻子喜欢参加社交活动，便邀请她参加高尔夫球会，A股市场座谈会等活动，讲述正确的理财方式，顺理成章，这位老总成为汪凤鸣的客户。“一般来说，遇到很难正面攻克的客户，最好曲线救国，从侧面入手，往往能收到不错的效果。”
守门员兼助理教练员：刘拓
职责：根据客户的需求，优化客户财产配置，把握客户的资金流向，使投资的风险率和收益率达到客户的要求。就像球赛里，守门员守住球门，不让敌队进球，还得掌控全局，必要时向总教练提出建议。
今年25岁的刘拓，有着与之年龄极不相吻合的低调，沉稳。每天面对着国内外大量的金融资讯，他必须得冷静地分析数据，敏锐地对当下行情进行判断，预计金融市场的动态。
大学，当其他同学每天醉心于游戏，恋爱，他却盯着股市的阴阳线，计算预测股票的走势，积累原始资本；当其他同学心甘情愿当“啃老族”，他却把投资眼光放在房产，劝说父母购买房产，大赚一笔。
作为招商银行长沙分行唯一的投资顾问，每天晨会，他先听完同事对最新国际金融市场的分析和预测，总结每个同事的意见，佐以总行对市场的判断，预计今天金融市场的走势。“每晚同事的财经功课很重要，对第二天把握金融大环境有着不可分割的作用，一个人分析研究是只能得出一种结论，方向感不强，但将大家的想法观点整合，就越能离准确的方向更进一步。”
团队简介：
招商银行财富管理中心理财团队
人数：9人
平均年龄：27岁
所获得的荣誉：
2008年—2010年 连续三年荣获全国“福布斯”50强优秀理财团队（国内金融界最高荣誉）
团队组成：钻石金葵花理财、私人银行，11个人服务700多位500万—1000万的钻石金葵花客户，200多位1000万以上的私人银行客户
主要成员：
胡凯—招商银行长沙支行财富管理中心（私人银行）总经理
颜凯—招商银行长沙支行财富管理中心（私人银行）副经理
刘拓—财富投资顾问
李伟/胡波/汪凤鸣—私人银行高级经理
吴琼玲/易晶晶/陈希—钻石理财经理
张倩/周芳—财富产品经理
名词解释
理财规划六步曲
第一步是聆听，充分了解客户的家庭背景、模糊财务状况以及个人信息；第二步还是聆听，充分听取客户的投资经历、风险偏好、投资需求；第三步是表达，针对市场和客户的情况，提出理财团队及个人的理财观点，客户与理财经理的观点达成一致后，同意将资金转入我行，进行理财规划；第四步是建议，针对客户风险偏好、投资预期，为客户制定《投资理财规则书》，并邀请客户到访财富管理中心；第五步是实施，在客户认可之后，分批执行《理财规划书》的建议；第六步是资产跟踪检视，遵守投资纪律，根据市场行情变化，适时调整资产配置。
螺旋提升四步法
在私人银行的服务中，招行的专家团队通过“螺旋提升四步工作法”，以倾听，理解客户的尊贵需求为起点，历经财富管理方案建议、实施与绩效跟踪，再回到对客户需求更进一步的倾听。每进行一次循环，客户都能更深入理解投资产品、投资市场的变化，也让专家团队准确地跟踪掌握市场变化的同时，能及时因应客户的需求，调整客户的财富配置，以最佳、最适宜的方案，使私人银行的专业服务，更贴合客户的目标。
记者手记
这是一群年轻的80后，有着超于同龄人的成熟、稳重，交谈时，他们的眼神注视着对方，认真地听完问题，没作停顿，直奔主题，无任何闲言赘语，并且语速不快，音量恰如其分，就像与朋友聊天，轻松、自然。
他们的客户多为事业有成的企业老总，与之交往，“成功”一词的定义逐渐明晰，如果成功仅局限于财富，就像单一的理财方式，高风险，却不代表高收益；把成功分散于公益，学识等方面，才能有稳健持续的收益。
他们像是塔尖起舞，高难度的舞步也依然舞姿轻盈，引人入胜。身后的广阔天空，是他们新的舞点。
如果把这支精英理财团队比作一支球队，毋庸置疑，攻守兼备，进退有序，教练，守门员，前锋，后卫，缺一不可，只有各个位置的球员紧密的配合，才能踢出一场漂亮的球赛。
如何像电影《盗梦空间》，给客户植入适合他的理财观念
财富管理中心团队所接触的客户，大多是事业有成，身家上成千上亿的企业老总。对于投资理财有着自己一套理论，哪怕A股市场全线翻绿，宁愿割肉，也不放心把资金交给财富管理中心团队理财。
去年，财富管理中心团队针对这类型客户，经常开会研究讨论，如何像电影《盗梦空间》，给客户植入适合自己理财观念，从而潜移默化的影响他，而不是劝说。
2010年世界杯，胡凯发现了很有趣的赛况，很像投资理财中的攻与守，马上召开紧急会议，讨论这套攻守理论。之后，但凡对球赛有兴趣的客户，财富管理中心团队都会把合理投资理财比作球赛，光有阿根廷队的进攻，无缘冠军；光有日本队的防守，也未能进入前八，客户有像阿根廷队的赚钱能力，配备日本队的稳健理财，才能双赢。
团队人员配置
总教练：胡凯
职责：根据团队每个人的自身特点，合理地放置相应的位置上；每份理财合同都得经过他审核，就像球赛里，球员上场的先后顺序，运用哪种进攻方式，必须由他决定。
面前的胡凯，身材并不高大，眼睛虽小却炯炯有神，说话时总会注视着你的眼睛，仔细聆听完提出的问题，才开始回答，他笑着说，聆听需求，这是长期养成的“职业病”！
从2008年财富管理中心成立到现在，他前后带过两批团队，最早的那批精英团队，大都被调往其他支行任管理层，“我们团队，是从长沙分行20多家支行网点层层选拔的最优秀的人才，想加入这个精英团队，必须有三年的支行工作经验，工作业绩必须是所在支行前三名，才有资格参加选拔考试，面试，培训，最终可谓是万里挑一。在这里，不论是个人成长，专业素养，社会资源，你都能得到很好的历练！”
每年，每到面试时，胡凯不得不放弃有些专业能力强的人才，“其实，并不是他们不够优秀，而是不符合财富管理中心的团队气质，低调、沉稳、责任、敏锐、聆听。我们需要为客户的隐私保密，对待客户不亢不卑，紧密跟踪客户资金走向，对金融市场的变化有着迅速的反应，善于倾听客户的需求。”
前锋兼后卫：汪凤鸣
职责：紧密跟踪服务钻石和私人银行客户，积极开拓新的客户。就像球赛中，不但需要进攻，更需要防守，稳固后防。
每天早上八点半至九点，汪凤鸣都会给她服务的140多位钻石客户，20多位私人银行客户发送晨讯，告知国际金融的变动情况，与客户沟通最新的需求。
汪凤鸣发展潜在客户，颇有心得。有位客户，汪凤鸣一直都很想拜访他，谁知，这位老总似乎对银行特别反感，每天一条晨讯，生日的祝福短信，出差回来的小礼物，不论汪凤鸣怎么努力，他都不理不睬，汪凤鸣辗转了解，其妻子喜欢参加社交活动，便邀请她参加高尔夫球会，A股市场座谈会等活动，讲述正确的理财方式，顺理成章，这位老总成为汪凤鸣的客户。“一般来说，遇到很难正面攻克的客户，最好曲线救国，从侧面入手，往往能收到不错的效果。”
守门员兼助理教练员：刘拓
职责：根据客户的需求，优化客户财产配置，把握客户的资金流向，使投资的风险率和收益率达到客户的要求。就像球赛里，守门员守住球门，不让敌队进球，还得掌控全局，必要时向总教练提出建议。
今年25岁的刘拓，有着与之年龄极不相吻合的低调，沉稳。每天面对着国内外大量的金融资讯，他必须得冷静地分析数据，敏锐地对当下行情进行判断，预计金融市场的动态。
大学，当其他同学每天醉心于游戏，恋爱，他却盯着股市的阴阳线，计算预测股票的走势，积累原始资本；当其他同学心甘情愿当“啃老族”，他却把投资眼光放在房产，劝说父母购买房产，大赚一笔。
作为招商银行长沙分行唯一的投资顾问，每天晨会，他先听完同事对最新国际金融市场的分析和预测，总结每个同事的意见，佐以总行对市场的判断，预计今天金融市场的走势。“每晚同事的财经功课很重要，对第二天把握金融大环境有着不可分割的作用，一个人分析研究是只能得出一种结论，方向感不强，但将大家的想法观点整合，就越能离准确的方向更进一步。”
团队简介：
招商银行财富管理中心理财团队
人数：9人
平均年龄：27岁
所获得的荣誉：
2008年—2010年 连续三年荣获全国“福布斯”50强优秀理财团队（国内金融界最高荣誉）
团队组成：钻石金葵花理财、私人银行，11个人服务700多位500万—1000万的钻石金葵花客户，200多位1000万以上的私人银行客户
主要成员：
胡凯—招商银行长沙支行财富管理中心（私人银行）总经理
颜凯—招商银行长沙支行财富管理中心（私人银行）副经理
刘拓—财富投资顾问
李伟/胡波/汪凤鸣—私人银行高级经理
吴琼玲/易晶晶/陈希—钻石理财经理
张倩/周芳—财富产品经理
名词解释
理财规划六步曲
第一步是聆听，充分了解客户的家庭背景、模糊财务状况以及个人信息；第二步还是聆听，充分听取客户的投资经历、风险偏好、投资需求；第三步是表达，针对市场和客户的情况，提出理财团队及个人的理财观点，客户与理财经理的观点达成一致后，同意将资金转入我行，进行理财规划；第四步是建议，针对客户风险偏好、投资预期，为客户制定《投资理财规则书》，并邀请客户到访财富管理中心；第五步是实施，在客户认可之后，分批执行《理财规划书》的建议；第六步是资产跟踪检视，遵守投资纪律，根据市场行情变化，适时调整资产配置。
螺旋提升四步法
在私人银行的服务中，招行的专家团队通过“螺旋提升四步工作法”，以倾听，理解客户的尊贵需求为起点，历经财富管理方案建议、实施与绩效跟踪，再回到对客户需求更进一步的倾听。每进行一次循环，客户都能更深入理解投资产品、投资市场的变化，也让专家团队准确地跟踪掌握市场变化的同时，能及时因应客户的需求，调整客户的财富配置，以最佳、最适宜的方案，使私人银行的专业服务，更贴合客户的目标。
记者手记
这是一群年轻的80后，有着超于同龄人的成熟、稳重，交谈时，他们的眼神注视着对方，认真地听完问题，没作停顿，直奔主题，无任何闲言赘语，并且语速不快，音量恰如其分，就像与朋友聊天，轻松、自然。
他们的客户多为事业有成的企业老总，与之交往，“成功”一词的定义逐渐明晰，如果成功仅局限于财富，就像单一的理财方式，高风险，却不代表高收益；把成功分散于公益，学识等方面，才能有稳健持续的收益。
他们像是塔尖起舞，高难度的舞步也依然舞姿轻盈，引人入胜。身后的广阔天空，是他们新的舞点。