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炒股7年不被套的秘诀
我是一个7年股龄的老股民,因为资金量比较大,他们一般称我超级大户。其实我只能在这个营业部里算超级大户,放在整个中国就见笑了。
我不知道中国几千万股民中,有多少人关心大盘,至少我认识的人里头没有几个。我经常看到散户朋友(包括中户甚至大户)在电脑前研究日线、分时线,看MACD、KDJ、RSI,什么M顶、W底、三浪四浪、资金密集,1000多支股票筛一遍又滤一遍,无微不至,其诚可嘉,却很少有人用这样的耐心去分析大盘,散户朋友总是等买了股票被套后,才临时抱佛脚加一厢情愿地盼望大盘上涨,好把他解放出来。
脱开大盘分析个股,不是本末倒置是什么呢?我见过某些电视台的比赛,里面的选手往往豪情万丈,动不动宣称“不重大盘重个股”,大盘下跌时也从不停止做,到头来死得有多难看,可想而知。
老话说“皮之不存,毛将焉附”,老话还说“覆巢之下,焉得完卵”,你想,大盘都下跌了,个股能有多少侥幸的希望呢?我做过一些统计,报纸上也有过类似的统计,大盘上涨时,十之八九的股票要么上涨,要么横盘,反正不会让你吃亏;同样,大盘下跌时,能逆市上扬的股票不会超过5%。以我的经验,蛰伏在股票里的主力只要有基本智商,一般都不会逆市拉升,因为逆市拉升会遭遇顽强抛压,成本很高不说,还树大招风,无异自找监控;而等到大盘上涨时借力使力,就省事多了,股民热情高,抬轿的人多,坐轿的人少,既容易拉到高位,又容易高位出货,别说事半功倍,精彩时四两拨千金都不止。
《孙子兵法》说:“先为不可胜,以待敌之可胜。”先处在不可能被敌人打败的位置,再等待敌人露出破绽被我打败。股市里,真正的炒家从不追涨杀跌,他们总是埋伏在低位,而且是大盘的低位,主力要么走平,要么抬轿,反正不可能走低;而他要么小赚,要么大赚,反正不会亏损。与此正好相反,大多数散户朋友却往往很勇敢地高位买进,输赢的几率各占50%,一买进去就祈祷过日子。
巴菲特够厉害吧?买股票赚成世界第二首富。我却经常听到有人嗤之以鼻,说老巴那是死闷,不叫“炒”股,他没有“炒”股票的技巧。我想不明白,大智若愚不叫技巧,到底什么才叫技巧?你们写文章的不也说:“真正的技巧就是没有技巧”。一昧追求所谓技巧很容易走火入魔,整天琢磨着十八般武艺样样学会,结果是轻率买进,轻率卖出,积小亏成大亏,天天赔钱。巴菲特在行情不好时宁愿休息几年,我们的大多数散户朋友却休息几天都不舍得,争分夺秒的,一天不下单就手痒。难怪报纸上说,绝大部分股民在行情好时能赚一点钱,行情变坏就悉数归公,还得搭上老本。有几个人能超脱到大盘好时稳赚一把,行情坏时捂紧口袋呢?
经常听人说:“我怎么判断行情好坏呢?我怎么能预测行情会怎么走?明明看着像底,买进,那股票却一如继往飞流直下,害我深度套牢;或者好不容易买对一次,明明看着像到顶了,赶紧小富即安获利出局,谁知它快马加鞭势如破竹,害我眼看着黑马奔腾却只闻到马腥。”大家都知道,巴菲特对预测股价走势是很不感冒的,我虽然炒短线,我也认为预测走势没有意义,因为明天(下周、下月)会发生什么事情,会有什么突发事件,你根本不可能未卜先知。作为散户,只需在该买进时买进,该卖出时卖出就够了,没有必要预测。
大盘上涨时,十之八九的股票会跟着涨,区别只在涨幅大小而已。既然看准了大盘,选一只与大盘同步的股票就太容易了,具体地说,只要买到近期比较活跃的股票,一轮行情下来,它的涨幅往往大于大盘。
也由于十之八九的股票与大盘同步,所以只要大盘没有出现卖出信号,个股在上涨过程中不论怎么上窜下跳,我都心安理得,冷眼旁观;等大盘出现卖出信号时,我再毫不犹豫地卖出。我可能早卖一天,也可能晚卖一天,但我中途不会心惊肉跳,不会被摔下马,也不会温水煮蛙,死到临头还做美梦。
出于众所周知的原因,我不能公布我的选股方法,如果真想了解我怎么选股,那就是:我长年累月只观察和分析8支股票。1000多支股票好比一个团的编制,如果你把自己当团长,你就不可能预知哪个士兵明天会开小差;而只把自己当班长,手下只有区区几个兵,哪个士兵会开小差就心中有数了。选股时间与持股时间常常成正比的,用3秒钟发热的头脑选中的股票,上涨时间往往也只有3秒钟;而用一个月时间选出的股票,上涨的时间可能长达1年。还有个故事说,某人画一幅画只需一天,卖出它却要一年;后来倒过来,画一幅画用一年,卖出它就只需一天。同样道理。
选中股票后怎么交易呢?我的做法是:建仓时,多花一点钱主动买进;出货时,少赚一点钱主动卖出。一句话,永远掌握主动权。
杨百万说:“在这个市场,成功不是看最近赚了多少钱,而是看能活多久。”股市人员流动频率是很高的,一茬一茬,你现在认一认大户室里这些面孔,隔一段时间再来,很多人就不见了。7年间,我见过太多大户变中户、中户变散户、散户变销户的悲剧,我是追求稳健和长久的,经日积月累,账上资金小由变大,炒股才有意义;天天忙进忙出过手瘾,“为伊消得人憔悴”,有什么意思呢?
易坚
从基盲到“基精”
我原先是个“基盲”,认为基金都是为某种行业而建立的专款专用的资金,不知道投资里面还有一种“基金”,也不知道基金可以买卖和赎回,更不知道弄得好还可以赚钱,弄不好会赔钱。
2002年10月的一天,我到农行办理储蓄,工作人员向我推荐“大成基金”,说是比储蓄好,我不接受。
接着工作人员自言,完不成基金推销任务奖金又受影响了。出于做好事的考虑,我就把准备储蓄的一万元钱购买了她所推荐的“大成价值增长”,我根本不期望它获利,权作储蓄吧,为退休留一点钱花。
几年来,我根本没有过问这只基金。两年后的一天,我突然接到大成公司一位小姐电话,说他们在福州某宾馆开会,为感谢我对大成基金的厚爱,邀我与会。由于我是“基盲”,不感兴趣,谢绝了。
2006年3月,我有一笔钱要打理,银行工作人员问我急不急用,如果有半年不用,可以考虑买基金,比定期储蓄好。我告诉她,我有一只基金,买几年了,不知道怎样了。她帮我一算,收益竟然超过30%。当时,一年定期储蓄实际利息只有1.8%,我买这一只基金不到3年半,年平均收益是定期储蓄年利息的几倍。
怎么会有这么好的事呢?我还是不放心,把要打理的钱先存了通知存款再说。回来后,我关心起基金了,从不过问股市的我,开始收集基金材料,学习基金知识,从网上下载的基金材料就打印了厚厚一摞,不断的学习让我对这种证券投资基金有了一些了解,我初步懂得了什么叫基金、基金的特点、基金的分类、基金的管理、基金的风险等等基本知识。
脱盲后,我把通知存款的钱前后买了几只基金。毕竟是血汗钱,买了基金,我更关心基金了,凡基金材料必看。我开始学习基金的操作,开始了解市场,开始了解基金历史,关心起基金净值和基金走势了。买了多只基金后,晚上9点后的“作业”经常是“点钱”:上网查出所买的每一支基金的净值,让电脑计算出余额多少、升降值多少、升降率多少、盈亏多少,从而得出我关心的两个数字:一是和大盘的涨跌幅比较,大盘升了,它升多少?大盘跌了,它跌多少?二是购入一段时间后,看看它的平均万元日收益额多少?从中得出哪一只收益好,哪一只收益差,好的再买,实在不理想的换掉。在200多只基金面前,对感觉不错的基金我还做一些模拟投资计算,效果好的买入。
模拟投资计算中,我看到“鹏华价值”的走势很好,今年4月6日,它的净值已经1.899元了,我于4月9日买了10万元,到了4月23日贸然赎回时,股市工作日前后仅11天,净收益也达7136多元。平均万元日收益达64.87元。如果没有贸然赎回,再持有一段时间,收益更多。实践让我认识到,挑选基金不一定捡净值低的购买。只要在大盘涨时,它涨得比较多,大盘跌时,它跌得比较少;只要它的平均万元日收益额高,我就觉得它不错。
当然,我没有一帆风顺。今年4月份的中下旬,大盘走得很好,我怕了,哪里有这么好赚的钱呢?这时,有的股评家说,大盘将要进入大震荡。结果,4月20日深指又涨了4.07%,4月23日下午1点钟涨幅又超过4%。我想,不是要大震荡了吗?
这两天白赚了8%,为何不跑呢?我于当日下午2点赎回了大部分基金。果然24日大跌,我庆幸自己。可是我前后等了7天,资金才到帐,接着重新物色基金,重新建仓,一直到了5月中旬,还没有满仓。这20天左右的时间里,大盘虽然上上下下,但是上证指数还是涨了330多点。
我算了一下帐,假如4月23日不赎回,我的基金市值将上升许多,现在扣除赎回和重新购买所花的手续费,得到的钱少了许多。真是吃力不讨好。我相信了基金不宜波段操作的说法。
我的基金的市值随着大盘的涨跌而升降,起先很在乎,一年多的实践,使我清醒了一些。今年“5·30”和“6·4”暴跌时,基友大批赎回基金,也劝我赎回。我也发觉,“5·30”晚上,我这一段的基金的盈利值是“5·29”的46%,“6·4”晚上我的基金盈利值出现了负数。不过,这次我没有贸然赎回,而是选择了“捂”着不放。果然,到了“6·12”晚上,我的基金盈利额已经超过了“5·29”。我注意到,“5·29”上证指数已经是4335.69点,而“6·12”上证指数才4072.01点。特别是,“6·4”后的11个工作日,大盘走得很好,我的基金盈利额出现了空前末有的数字,“6·19”晚上的盈利额比“5·29”上升了77.7%。
至此,我似乎感觉到,震荡不全是坏事,股市按照自己的规律运转,经过震荡,还可能为股市带来健康的效应。我认识到,基金和股票不同,在符合自己风险承受能力和投资目标的基础上购入后,只有长时间持有,才能获得期望的回报。
黄齐全
我是一个7年股龄的老股民,因为资金量比较大,他们一般称我超级大户。其实我只能在这个营业部里算超级大户,放在整个中国就见笑了。
我不知道中国几千万股民中,有多少人关心大盘,至少我认识的人里头没有几个。我经常看到散户朋友(包括中户甚至大户)在电脑前研究日线、分时线,看MACD、KDJ、RSI,什么M顶、W底、三浪四浪、资金密集,1000多支股票筛一遍又滤一遍,无微不至,其诚可嘉,却很少有人用这样的耐心去分析大盘,散户朋友总是等买了股票被套后,才临时抱佛脚加一厢情愿地盼望大盘上涨,好把他解放出来。
脱开大盘分析个股,不是本末倒置是什么呢?我见过某些电视台的比赛,里面的选手往往豪情万丈,动不动宣称“不重大盘重个股”,大盘下跌时也从不停止做,到头来死得有多难看,可想而知。
老话说“皮之不存,毛将焉附”,老话还说“覆巢之下,焉得完卵”,你想,大盘都下跌了,个股能有多少侥幸的希望呢?我做过一些统计,报纸上也有过类似的统计,大盘上涨时,十之八九的股票要么上涨,要么横盘,反正不会让你吃亏;同样,大盘下跌时,能逆市上扬的股票不会超过5%。以我的经验,蛰伏在股票里的主力只要有基本智商,一般都不会逆市拉升,因为逆市拉升会遭遇顽强抛压,成本很高不说,还树大招风,无异自找监控;而等到大盘上涨时借力使力,就省事多了,股民热情高,抬轿的人多,坐轿的人少,既容易拉到高位,又容易高位出货,别说事半功倍,精彩时四两拨千金都不止。
《孙子兵法》说:“先为不可胜,以待敌之可胜。”先处在不可能被敌人打败的位置,再等待敌人露出破绽被我打败。股市里,真正的炒家从不追涨杀跌,他们总是埋伏在低位,而且是大盘的低位,主力要么走平,要么抬轿,反正不可能走低;而他要么小赚,要么大赚,反正不会亏损。与此正好相反,大多数散户朋友却往往很勇敢地高位买进,输赢的几率各占50%,一买进去就祈祷过日子。
巴菲特够厉害吧?买股票赚成世界第二首富。我却经常听到有人嗤之以鼻,说老巴那是死闷,不叫“炒”股,他没有“炒”股票的技巧。我想不明白,大智若愚不叫技巧,到底什么才叫技巧?你们写文章的不也说:“真正的技巧就是没有技巧”。一昧追求所谓技巧很容易走火入魔,整天琢磨着十八般武艺样样学会,结果是轻率买进,轻率卖出,积小亏成大亏,天天赔钱。巴菲特在行情不好时宁愿休息几年,我们的大多数散户朋友却休息几天都不舍得,争分夺秒的,一天不下单就手痒。难怪报纸上说,绝大部分股民在行情好时能赚一点钱,行情变坏就悉数归公,还得搭上老本。有几个人能超脱到大盘好时稳赚一把,行情坏时捂紧口袋呢?
经常听人说:“我怎么判断行情好坏呢?我怎么能预测行情会怎么走?明明看着像底,买进,那股票却一如继往飞流直下,害我深度套牢;或者好不容易买对一次,明明看着像到顶了,赶紧小富即安获利出局,谁知它快马加鞭势如破竹,害我眼看着黑马奔腾却只闻到马腥。”大家都知道,巴菲特对预测股价走势是很不感冒的,我虽然炒短线,我也认为预测走势没有意义,因为明天(下周、下月)会发生什么事情,会有什么突发事件,你根本不可能未卜先知。作为散户,只需在该买进时买进,该卖出时卖出就够了,没有必要预测。
大盘上涨时,十之八九的股票会跟着涨,区别只在涨幅大小而已。既然看准了大盘,选一只与大盘同步的股票就太容易了,具体地说,只要买到近期比较活跃的股票,一轮行情下来,它的涨幅往往大于大盘。
也由于十之八九的股票与大盘同步,所以只要大盘没有出现卖出信号,个股在上涨过程中不论怎么上窜下跳,我都心安理得,冷眼旁观;等大盘出现卖出信号时,我再毫不犹豫地卖出。我可能早卖一天,也可能晚卖一天,但我中途不会心惊肉跳,不会被摔下马,也不会温水煮蛙,死到临头还做美梦。
出于众所周知的原因,我不能公布我的选股方法,如果真想了解我怎么选股,那就是:我长年累月只观察和分析8支股票。1000多支股票好比一个团的编制,如果你把自己当团长,你就不可能预知哪个士兵明天会开小差;而只把自己当班长,手下只有区区几个兵,哪个士兵会开小差就心中有数了。选股时间与持股时间常常成正比的,用3秒钟发热的头脑选中的股票,上涨时间往往也只有3秒钟;而用一个月时间选出的股票,上涨的时间可能长达1年。还有个故事说,某人画一幅画只需一天,卖出它却要一年;后来倒过来,画一幅画用一年,卖出它就只需一天。同样道理。
选中股票后怎么交易呢?我的做法是:建仓时,多花一点钱主动买进;出货时,少赚一点钱主动卖出。一句话,永远掌握主动权。
杨百万说:“在这个市场,成功不是看最近赚了多少钱,而是看能活多久。”股市人员流动频率是很高的,一茬一茬,你现在认一认大户室里这些面孔,隔一段时间再来,很多人就不见了。7年间,我见过太多大户变中户、中户变散户、散户变销户的悲剧,我是追求稳健和长久的,经日积月累,账上资金小由变大,炒股才有意义;天天忙进忙出过手瘾,“为伊消得人憔悴”,有什么意思呢?
易坚
从基盲到“基精”
我原先是个“基盲”,认为基金都是为某种行业而建立的专款专用的资金,不知道投资里面还有一种“基金”,也不知道基金可以买卖和赎回,更不知道弄得好还可以赚钱,弄不好会赔钱。
2002年10月的一天,我到农行办理储蓄,工作人员向我推荐“大成基金”,说是比储蓄好,我不接受。
接着工作人员自言,完不成基金推销任务奖金又受影响了。出于做好事的考虑,我就把准备储蓄的一万元钱购买了她所推荐的“大成价值增长”,我根本不期望它获利,权作储蓄吧,为退休留一点钱花。
几年来,我根本没有过问这只基金。两年后的一天,我突然接到大成公司一位小姐电话,说他们在福州某宾馆开会,为感谢我对大成基金的厚爱,邀我与会。由于我是“基盲”,不感兴趣,谢绝了。
2006年3月,我有一笔钱要打理,银行工作人员问我急不急用,如果有半年不用,可以考虑买基金,比定期储蓄好。我告诉她,我有一只基金,买几年了,不知道怎样了。她帮我一算,收益竟然超过30%。当时,一年定期储蓄实际利息只有1.8%,我买这一只基金不到3年半,年平均收益是定期储蓄年利息的几倍。
怎么会有这么好的事呢?我还是不放心,把要打理的钱先存了通知存款再说。回来后,我关心起基金了,从不过问股市的我,开始收集基金材料,学习基金知识,从网上下载的基金材料就打印了厚厚一摞,不断的学习让我对这种证券投资基金有了一些了解,我初步懂得了什么叫基金、基金的特点、基金的分类、基金的管理、基金的风险等等基本知识。
脱盲后,我把通知存款的钱前后买了几只基金。毕竟是血汗钱,买了基金,我更关心基金了,凡基金材料必看。我开始学习基金的操作,开始了解市场,开始了解基金历史,关心起基金净值和基金走势了。买了多只基金后,晚上9点后的“作业”经常是“点钱”:上网查出所买的每一支基金的净值,让电脑计算出余额多少、升降值多少、升降率多少、盈亏多少,从而得出我关心的两个数字:一是和大盘的涨跌幅比较,大盘升了,它升多少?大盘跌了,它跌多少?二是购入一段时间后,看看它的平均万元日收益额多少?从中得出哪一只收益好,哪一只收益差,好的再买,实在不理想的换掉。在200多只基金面前,对感觉不错的基金我还做一些模拟投资计算,效果好的买入。
模拟投资计算中,我看到“鹏华价值”的走势很好,今年4月6日,它的净值已经1.899元了,我于4月9日买了10万元,到了4月23日贸然赎回时,股市工作日前后仅11天,净收益也达7136多元。平均万元日收益达64.87元。如果没有贸然赎回,再持有一段时间,收益更多。实践让我认识到,挑选基金不一定捡净值低的购买。只要在大盘涨时,它涨得比较多,大盘跌时,它跌得比较少;只要它的平均万元日收益额高,我就觉得它不错。
当然,我没有一帆风顺。今年4月份的中下旬,大盘走得很好,我怕了,哪里有这么好赚的钱呢?这时,有的股评家说,大盘将要进入大震荡。结果,4月20日深指又涨了4.07%,4月23日下午1点钟涨幅又超过4%。我想,不是要大震荡了吗?
这两天白赚了8%,为何不跑呢?我于当日下午2点赎回了大部分基金。果然24日大跌,我庆幸自己。可是我前后等了7天,资金才到帐,接着重新物色基金,重新建仓,一直到了5月中旬,还没有满仓。这20天左右的时间里,大盘虽然上上下下,但是上证指数还是涨了330多点。
我算了一下帐,假如4月23日不赎回,我的基金市值将上升许多,现在扣除赎回和重新购买所花的手续费,得到的钱少了许多。真是吃力不讨好。我相信了基金不宜波段操作的说法。
我的基金的市值随着大盘的涨跌而升降,起先很在乎,一年多的实践,使我清醒了一些。今年“5·30”和“6·4”暴跌时,基友大批赎回基金,也劝我赎回。我也发觉,“5·30”晚上,我这一段的基金的盈利值是“5·29”的46%,“6·4”晚上我的基金盈利值出现了负数。不过,这次我没有贸然赎回,而是选择了“捂”着不放。果然,到了“6·12”晚上,我的基金盈利额已经超过了“5·29”。我注意到,“5·29”上证指数已经是4335.69点,而“6·12”上证指数才4072.01点。特别是,“6·4”后的11个工作日,大盘走得很好,我的基金盈利额出现了空前末有的数字,“6·19”晚上的盈利额比“5·29”上升了77.7%。
至此,我似乎感觉到,震荡不全是坏事,股市按照自己的规律运转,经过震荡,还可能为股市带来健康的效应。我认识到,基金和股票不同,在符合自己风险承受能力和投资目标的基础上购入后,只有长时间持有,才能获得期望的回报。
黄齐全