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摘要：
以景德镇中小陶瓷企业为研究对象，分析了技术创新过程中主要的几种风险类型，并对风险的特征进行了研究，给出了一些对策。
关键词：
中小陶瓷企业；技术创新；风险；特征分析；对策
中图分类号：F2
文献标识码：A
文章编号：16723198（2013）02002502
改革开放以来，景德镇曾一度取得了较高的GDP增长率，这个增长率是依靠投入大量资金和消耗大量资源换来的。近年来，资源瓶颈约束和生态环境恶化等矛盾不断突出，迫使经济增长必须由要素驱动向创新驱动转变，实现这个转变就要依靠技术创新。然而，对于景德镇数以千计的中小陶瓷企业，特别是微小型陶瓷企业来说，技术创新存在着太多的未知和不可控的风险。这些风险的存在，有可能引起创新活动的失败，进而导致企业的经济损失。发现和防范创新风险对景德镇中小（微小）陶瓷企业来说至关重要。
1技术创新过程中主要的几种风险类型
1.1技术风险
技术风险是制约创新活动是否能顺利开展的先决条件。按照技术来源渠道不同，可以分为自主研发创新、合作创新、吸收（模仿）创新等方式。
（1）自主研发创新一般适用于大型陶瓷企业，他们在研发资金、创新人才、生产规模、营销渠道等方面都具备着中小型陶瓷企业无法比拟的优势。
（2）合作创新是两家或多家中小型陶瓷企业整合资源，共担风险，共享成果的创新模式。在合作过程中，首先应将各家企业在创新理念、管理模式等方面可能存在的差异进行融合和协调，进一步将具体划分资金和技术水平投入的力度与成果的共享之间的比例。不然，如果出现“内部矛盾”，不仅创新活动不能顺利开展，还会影响企业间的战略同盟关系。
（3）吸收（模仿）创新模式可以缩减创新周期和成本，特别适用于创新人才和资金缺乏的中小型陶瓷企业，但企业在学习、模仿的过程中，应做到不侵犯他人知识产权，同时不被他人所侵权。
1.2资金风险
资金是从事技术创新的必要条件。景德镇企业大部分属于中小型企业，多以小型工作室和作坊的形式存在，主要生产单件艺术瓷和小批量日用陶瓷，自有创业资本少、经营风险大。各级政府对陶瓷企业的财政支持不足，用于科研转化的专项费用偏低。
1.3市场风险
市场风险是综合性风险，由于创新技术水平不高而引发的消费者需求不旺盛、由于竞争者抢先推广类似产品而造成产品积压、由于产品定位不准确而造成的供需失衡等都属于市场风险的表现形式。
1.4结算（信用）风险
在景德镇地区，结算风险算是一种本土化的风险。基本上所有的陶瓷企业都有对外债权债务关系，企业间形成了一张纵横交错的信用网络。加上创新活动中，各企业间又具有了合作、供需关系，使得这张网络愈发地复杂。如果网络中一家企业亏损或倒闭，将同时引起另一家或多家企业的相继损失。所以，结算风险也是创新活动能否最终获利的一个影响因素。
2风险的特征分析及对策研究
2.1技术风险的危害性
（1）技术风险的危害性。
在景德镇，不少陶瓷企业认为，自主研发创新存在的障碍太多，风险太大：创新过程中如果出现资金连续性、人员技术能力、主流技术兼容性等问题，都会影响创新活动的效果和成败；若和其他公司合作开发，在资金和人员能力上有所改善，但仍可能面临较大的委托代理风险；而吸收（模仿）创新虽可以缩减创新周期和成本，提高市场适应性，但由于中小企业的学习能力很弱，会产生一定的学习消化风险。
（2）防范技术风险的对策 。
企业应根据自身实际情况和内部环境，在综合评估创新机遇和风险的基础上选择合适的创新模式和方式。如在创业初期，创新资金比较缺乏，技术开发人力资源不充足，开发能力一般较弱，可以先选择模仿创新或合作创新的方式，以减少技术创新的不确定性。当企业发展壮大，各方面能力逐渐增强之后，可以循序渐进地扩大自主创新的成份，最终形成技术的自主研发创新模式，在市场中获得竞争优势。创新过程中注重不侵犯他们知识产权，在企业具有一定资金和创新能力的时候，可以为自己的产品申请专利。
2.2资金风险的危害性及对策
（1）资金风险的危害性。
“微小企业贷款难，难如上青天”这是民间对小型、微型企业融资难的一个形象描述。近两年，在政府与监管部门有力的支持和推动下，各金融机构针对小型（微小型）企业推出一些金融创新产品，以建设银行为例：①小企业小额无抵押贷款：主要是面向小企业客户发放个人经营性流动资金，由小企业主或企业实际控制人提供个人连带责任保证，贷款无需抵押；②中小企业联贷联保业务：由若干中小企业客户自愿组成一个联合体，联合体成员之间协商确定贷款额度，相互保证、联保；③中小企业助保金贷款业务：向“重点中小企业池”中企业发放，在提供一定担保的基础上，由企业缴纳一定比例的助保金和政府提供的风险补偿金共同作为增信手段的信贷业务。这些业务为微小型、中小型企业量身定制，从一定程度上解决了部分企业的资金融资难问题。
但在景德镇地区，数以千计的微小型陶瓷作坊，要求他们提供合规的资产负债表、损益表、现金流量表、抵（质）押物，还是有很大难度的。所以，这些金融创新产品在景德镇地区的运用还需要一段时间的融合和消化。
（2）防范资金风险的对策。
根据企业创新模式的不同、创新风险的大小、创新投入多少、资金回收期长短，制订相应地资金使用计划，并把创新活动分为开发期（学习期）、生产期、投放期、回报期四个阶段，并设定每个阶段资金投入量的最低（高）水平，尽可能地确保资金供给及时、合理。
在企业进行正常生产和创新活动的同时，还要考虑利用多种渠道进行再筹资，如利用风险投资、合作融资、应收账款抵押融资、供应链融资等方式以保障技术创新资金的不断供给；如企业资金不足时，可优先选择资金需求较少的创新项目，待企业发展到一定规模，有充足的经验和资金以后，可以逐步发展“高精尖”项目。企业也应提升自身的管理水平，规范相关的财务报表和凭证。 2.3市场风险的危害性及对策
（1）市场风险的危害性。
景德镇陶瓷企业大部分规模很小，属于微型企业范畴，其抵御市场风险的能力弱。他们大多数采取手工或半手工半机械的方式进行作业，其产品规范性弱，而且陶瓷本身属于低值易碎商品，大街小巷随处可见被丢弃的“废品”。其实这些“废品”中有一部分还是可用的，但因其自身价值不高，产品质量等级低而被丢弃。
陶瓷创新应在了解了消费者的偏好、市场供需关系、类似或相关产品的市场占有率等因素的基础上进行，忽视其中任何一项因素都可能会引起企业创新活动的低效率甚至是失败。
（2）防范市场风险的对策。
第一，创新活动要求设计者在对市场进行调查后，思考如何在成本固定和技术可提供的前提下探索提升陶瓷产品的美观性、功能性、环保型、便利性以及安全性。力求做到“人无我有，人有我优”。
第二，市场风险还源于市场竞争。依靠更新设备、改进技术、引进人才、强化管理等方式来生产更先进的产品，为消费者提高更优质的服务，为用户提供更多的便利，以此吸引和稳定顾客。
第三，要密切关注宏观经济政策的变化。在景德镇市，有很大一部分的企业管理者是下岗人员。因此，这些管理者应密切关注国家对下岗再就业人员在税收、物价、融资等诸多方面是否有优惠政策。以此减轻企业的负担，促进企业的健康发展。
2.4结算（信用）风险的危害性
（1）结算（信用）风险的危害性。
结算风险是景德镇市特有的一种风险形式。因为日用陶瓷和基础陶瓷器具供给多于需求，一般都是“贱卖”。拿生产基础陶瓷器具的企业来说，从购进原材料，到加工生产，再到烧制成型，经过多道工序。但市场价钱却不尽人意：有的匣钵二、三块钱一个，一个托饼几毛钱一个。每一次供货的销售额也只是几百元钱。所以，企业间一般都是半年、一年甚至是更长的时间结一次账。
据调查，景德镇有一家三叶陶瓷，是专门生产陶瓷器具的微型企业。他们的企业主向我们讲述了这样一个案例：他们的一家购货企业A企业2012年前10个月从三叶陶瓷购进陶瓷器具，产品总值5500元。现A企业经营不善，企业主解散作坊并准备回家乡；另有B企业之前欠A企业5800元债务，A企业主急于回家乡，特告知该笔债务如果现金偿还可以给予九折优惠，只需偿还5220元。三叶陶瓷企业主得知此事后，找到B企业主，愿意给予8.5折的优惠，只需偿还4930元就可了却三家企业之间的债权债务关系，B企业主得知此事非常高兴，立刻联系了A企业主。于是一个三角债权债务关系就此解除。
三叶陶瓷的负责人说，很多时候我们不仅要做好自己企业的生产、经营和管理，还要关注对方企业的动态。像A企业那样，如果企业主离开，那将损失5500元，这样三方协商，还能收回4930元，就像给他打了个九折。此类事件在景德镇的陶瓷企业间经常发生。企业间的信用风险极大：当一家企业倒闭或亏损，这家企业所有的债权人都将面临损失。
（2）结算（信用）风险的防范。
首先，各陶瓷企业主都要有诚信经营的理念，不能存有恶意拖欠、躲避账务的动机。每家企业都是信用网络中的一个结点，这个结点既是债权人，也是债务人。你拖欠别人债务，别人也会躲避你的债务。长此以往，网络中毫无信誉可言，只能形成恶性循环。
其次，企业经营应该逐渐走向规范化。要建立健全债权债务凭证，使每笔债权债务关系都能有凭有据，并能运用法律的手段合理地保障自己的权益。
再者，政府部门可考虑组织筹建一个“景德镇中小（微型）陶瓷企业商会”。其主要职责是：（1）建议政府、金融机构等进一步加大对陶瓷产业的扶持力度，选择几家信用优良，经营良好的陶瓷企业，相互担保、共同承担去争取创新资金；（2）整合景德镇市现有陶瓷企业，形成产业集群，在创新方面“有资金出资金，有技术出技术，有设备出设备”，充分发挥集群优势，提高景德镇陶瓷产品的竞争力和附加值；（3）协调和解决企业间的纠纷，增加企业间的交流学习，减少恶性竞争，联合起来打击假冒伪劣陶瓷产品，保护知识产权，使各家企业都能有序、健康地发展。
参考文献
[1]崔雪冬.民营企业风险因素管理存在问题及其对策[J].职业时空，2010，（5）.
[2]蔡克斌.浅议中小企业技术创新的风险管理[J].中国商界，2010，（7）.
[3]钟红艳.中小企业技术创新的风险及防范[J].现代经济信息，2011，（5）.
以景德镇中小陶瓷企业为研究对象，分析了技术创新过程中主要的几种风险类型，并对风险的特征进行了研究，给出了一些对策。
关键词：
中小陶瓷企业；技术创新；风险；特征分析；对策
中图分类号：F2
文献标识码：A
文章编号：16723198（2013）02002502
改革开放以来，景德镇曾一度取得了较高的GDP增长率，这个增长率是依靠投入大量资金和消耗大量资源换来的。近年来，资源瓶颈约束和生态环境恶化等矛盾不断突出，迫使经济增长必须由要素驱动向创新驱动转变，实现这个转变就要依靠技术创新。然而，对于景德镇数以千计的中小陶瓷企业，特别是微小型陶瓷企业来说，技术创新存在着太多的未知和不可控的风险。这些风险的存在，有可能引起创新活动的失败，进而导致企业的经济损失。发现和防范创新风险对景德镇中小（微小）陶瓷企业来说至关重要。
1技术创新过程中主要的几种风险类型
1.1技术风险
技术风险是制约创新活动是否能顺利开展的先决条件。按照技术来源渠道不同，可以分为自主研发创新、合作创新、吸收（模仿）创新等方式。
（1）自主研发创新一般适用于大型陶瓷企业，他们在研发资金、创新人才、生产规模、营销渠道等方面都具备着中小型陶瓷企业无法比拟的优势。
（2）合作创新是两家或多家中小型陶瓷企业整合资源，共担风险，共享成果的创新模式。在合作过程中，首先应将各家企业在创新理念、管理模式等方面可能存在的差异进行融合和协调，进一步将具体划分资金和技术水平投入的力度与成果的共享之间的比例。不然，如果出现“内部矛盾”，不仅创新活动不能顺利开展，还会影响企业间的战略同盟关系。
（3）吸收（模仿）创新模式可以缩减创新周期和成本，特别适用于创新人才和资金缺乏的中小型陶瓷企业，但企业在学习、模仿的过程中，应做到不侵犯他人知识产权，同时不被他人所侵权。
1.2资金风险
资金是从事技术创新的必要条件。景德镇企业大部分属于中小型企业，多以小型工作室和作坊的形式存在，主要生产单件艺术瓷和小批量日用陶瓷，自有创业资本少、经营风险大。各级政府对陶瓷企业的财政支持不足，用于科研转化的专项费用偏低。
1.3市场风险
市场风险是综合性风险，由于创新技术水平不高而引发的消费者需求不旺盛、由于竞争者抢先推广类似产品而造成产品积压、由于产品定位不准确而造成的供需失衡等都属于市场风险的表现形式。
1.4结算（信用）风险
在景德镇地区，结算风险算是一种本土化的风险。基本上所有的陶瓷企业都有对外债权债务关系，企业间形成了一张纵横交错的信用网络。加上创新活动中，各企业间又具有了合作、供需关系，使得这张网络愈发地复杂。如果网络中一家企业亏损或倒闭，将同时引起另一家或多家企业的相继损失。所以，结算风险也是创新活动能否最终获利的一个影响因素。
2风险的特征分析及对策研究
2.1技术风险的危害性
（1）技术风险的危害性。
在景德镇，不少陶瓷企业认为，自主研发创新存在的障碍太多，风险太大：创新过程中如果出现资金连续性、人员技术能力、主流技术兼容性等问题，都会影响创新活动的效果和成败；若和其他公司合作开发，在资金和人员能力上有所改善，但仍可能面临较大的委托代理风险；而吸收（模仿）创新虽可以缩减创新周期和成本，提高市场适应性，但由于中小企业的学习能力很弱，会产生一定的学习消化风险。
（2）防范技术风险的对策 。
企业应根据自身实际情况和内部环境，在综合评估创新机遇和风险的基础上选择合适的创新模式和方式。如在创业初期，创新资金比较缺乏，技术开发人力资源不充足，开发能力一般较弱，可以先选择模仿创新或合作创新的方式，以减少技术创新的不确定性。当企业发展壮大，各方面能力逐渐增强之后，可以循序渐进地扩大自主创新的成份，最终形成技术的自主研发创新模式，在市场中获得竞争优势。创新过程中注重不侵犯他们知识产权，在企业具有一定资金和创新能力的时候，可以为自己的产品申请专利。
2.2资金风险的危害性及对策
（1）资金风险的危害性。
“微小企业贷款难，难如上青天”这是民间对小型、微型企业融资难的一个形象描述。近两年，在政府与监管部门有力的支持和推动下，各金融机构针对小型（微小型）企业推出一些金融创新产品，以建设银行为例：①小企业小额无抵押贷款：主要是面向小企业客户发放个人经营性流动资金，由小企业主或企业实际控制人提供个人连带责任保证，贷款无需抵押；②中小企业联贷联保业务：由若干中小企业客户自愿组成一个联合体，联合体成员之间协商确定贷款额度，相互保证、联保；③中小企业助保金贷款业务：向“重点中小企业池”中企业发放，在提供一定担保的基础上，由企业缴纳一定比例的助保金和政府提供的风险补偿金共同作为增信手段的信贷业务。这些业务为微小型、中小型企业量身定制，从一定程度上解决了部分企业的资金融资难问题。
但在景德镇地区，数以千计的微小型陶瓷作坊，要求他们提供合规的资产负债表、损益表、现金流量表、抵（质）押物，还是有很大难度的。所以，这些金融创新产品在景德镇地区的运用还需要一段时间的融合和消化。
（2）防范资金风险的对策。
根据企业创新模式的不同、创新风险的大小、创新投入多少、资金回收期长短，制订相应地资金使用计划，并把创新活动分为开发期（学习期）、生产期、投放期、回报期四个阶段，并设定每个阶段资金投入量的最低（高）水平，尽可能地确保资金供给及时、合理。
在企业进行正常生产和创新活动的同时，还要考虑利用多种渠道进行再筹资，如利用风险投资、合作融资、应收账款抵押融资、供应链融资等方式以保障技术创新资金的不断供给；如企业资金不足时，可优先选择资金需求较少的创新项目，待企业发展到一定规模，有充足的经验和资金以后，可以逐步发展“高精尖”项目。企业也应提升自身的管理水平，规范相关的财务报表和凭证。 2.3市场风险的危害性及对策
（1）市场风险的危害性。
景德镇陶瓷企业大部分规模很小，属于微型企业范畴，其抵御市场风险的能力弱。他们大多数采取手工或半手工半机械的方式进行作业，其产品规范性弱，而且陶瓷本身属于低值易碎商品，大街小巷随处可见被丢弃的“废品”。其实这些“废品”中有一部分还是可用的，但因其自身价值不高，产品质量等级低而被丢弃。
陶瓷创新应在了解了消费者的偏好、市场供需关系、类似或相关产品的市场占有率等因素的基础上进行，忽视其中任何一项因素都可能会引起企业创新活动的低效率甚至是失败。
（2）防范市场风险的对策。
第一，创新活动要求设计者在对市场进行调查后，思考如何在成本固定和技术可提供的前提下探索提升陶瓷产品的美观性、功能性、环保型、便利性以及安全性。力求做到“人无我有，人有我优”。
第二，市场风险还源于市场竞争。依靠更新设备、改进技术、引进人才、强化管理等方式来生产更先进的产品，为消费者提高更优质的服务，为用户提供更多的便利，以此吸引和稳定顾客。
第三，要密切关注宏观经济政策的变化。在景德镇市，有很大一部分的企业管理者是下岗人员。因此，这些管理者应密切关注国家对下岗再就业人员在税收、物价、融资等诸多方面是否有优惠政策。以此减轻企业的负担，促进企业的健康发展。
2.4结算（信用）风险的危害性
（1）结算（信用）风险的危害性。
结算风险是景德镇市特有的一种风险形式。因为日用陶瓷和基础陶瓷器具供给多于需求，一般都是“贱卖”。拿生产基础陶瓷器具的企业来说，从购进原材料，到加工生产，再到烧制成型，经过多道工序。但市场价钱却不尽人意：有的匣钵二、三块钱一个，一个托饼几毛钱一个。每一次供货的销售额也只是几百元钱。所以，企业间一般都是半年、一年甚至是更长的时间结一次账。
据调查，景德镇有一家三叶陶瓷，是专门生产陶瓷器具的微型企业。他们的企业主向我们讲述了这样一个案例：他们的一家购货企业A企业2012年前10个月从三叶陶瓷购进陶瓷器具，产品总值5500元。现A企业经营不善，企业主解散作坊并准备回家乡；另有B企业之前欠A企业5800元债务，A企业主急于回家乡，特告知该笔债务如果现金偿还可以给予九折优惠，只需偿还5220元。三叶陶瓷企业主得知此事后，找到B企业主，愿意给予8.5折的优惠，只需偿还4930元就可了却三家企业之间的债权债务关系，B企业主得知此事非常高兴，立刻联系了A企业主。于是一个三角债权债务关系就此解除。
三叶陶瓷的负责人说，很多时候我们不仅要做好自己企业的生产、经营和管理，还要关注对方企业的动态。像A企业那样，如果企业主离开，那将损失5500元，这样三方协商，还能收回4930元，就像给他打了个九折。此类事件在景德镇的陶瓷企业间经常发生。企业间的信用风险极大：当一家企业倒闭或亏损，这家企业所有的债权人都将面临损失。
（2）结算（信用）风险的防范。
首先，各陶瓷企业主都要有诚信经营的理念，不能存有恶意拖欠、躲避账务的动机。每家企业都是信用网络中的一个结点，这个结点既是债权人，也是债务人。你拖欠别人债务，别人也会躲避你的债务。长此以往，网络中毫无信誉可言，只能形成恶性循环。
其次，企业经营应该逐渐走向规范化。要建立健全债权债务凭证，使每笔债权债务关系都能有凭有据，并能运用法律的手段合理地保障自己的权益。
再者，政府部门可考虑组织筹建一个“景德镇中小（微型）陶瓷企业商会”。其主要职责是：（1）建议政府、金融机构等进一步加大对陶瓷产业的扶持力度，选择几家信用优良，经营良好的陶瓷企业，相互担保、共同承担去争取创新资金；（2）整合景德镇市现有陶瓷企业，形成产业集群，在创新方面“有资金出资金，有技术出技术，有设备出设备”，充分发挥集群优势，提高景德镇陶瓷产品的竞争力和附加值；（3）协调和解决企业间的纠纷，增加企业间的交流学习，减少恶性竞争，联合起来打击假冒伪劣陶瓷产品，保护知识产权，使各家企业都能有序、健康地发展。
参考文献
[1]崔雪冬.民营企业风险因素管理存在问题及其对策[J].职业时空，2010，（5）.
[2]蔡克斌.浅议中小企业技术创新的风险管理[J].中国商界，2010，（7）.
[3]钟红艳.中小企业技术创新的风险及防范[J].现代经济信息，2011，（5）.